تداول عقود الفروقات (CFD) مقابل الأسهم: دليل المبتدئين

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات، وكيف يُقارن بالاستثمار التقليدي؟ يقوم هذا الدليل بتقسيم جوهر تداول العقود مقابل الفروقات ومقارنته بتداول الأسهم. بحلول النهاية، ستكون لديك فهم واضح لكيفية عمل تداول العقود مقابل الفروقات وما إذا كان هو النهج الصحيح لأهدافك المالية. سنغطي:

• ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟
• ما هو تداول الأسهم؟
• الاختلافات الرئيسية بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الأسهم
• مثال على كيفية عمل تداول العقود مقابل الفروقات
• مثال على كيفية عمل تداول الأسهم
• استنتاج: تداول العقود مقابل الفروقات عبر الإنترنت

استمر في القراءة لمعرفة المزيد حول تداول العقود مقابل الفروقات وكيفية القيام بذلك بأمان عبر الإنترنت.

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟

تداول العقود مقابل الفروقات هو فعل شراء وبيع عقود مشتقة (CFDs)، وهي أدوات مالية تتيح لك التداول في حركات أسعار الأصول الأساسية. يستمد العقد المشتق قيمته من الأصل الأساسي، ولكنه ليس هو الأصل الأساسي. هذا هو السبب في تصنيف العقود مقابل الفروقات كمشتقات. وهذا يعني أنك لا تمتلك الأصل الأساسي عندما تتداول في عقود مقابل الفروقات. بدلاً من ذلك، تقوم بالتكهن في السعر.

الحقيقة أنك تتكهن في حركات الأسعار يعني أنه يمكنك الشراء (الدخول في صفقة طويلة) أو البيع (الدخول في صفقة قصيرة). الذهاب في صفقة طويلة يعني أنك تتوقع زيادة قيمة الأصل الأساسي مع مرور الوقت.

لذلك، تقوم بـ"شراء" CFD بالسعر الحالي بهدف بيعه عندما يزيد قيمته.

يمكنك القصيرة إذا كنت تعتقد أن قيمة الأصل الأساسي ستنخفض. البيع القصير ينطوي على استعارة الأصل بسعر متفق عليه. ثم تبيع تلك الأصل في السوق وتحاول شراؤه مرة أخرى بسعر أقل في المستقبل. ثم تعيد الأصل وتحتفظ بالفارق بين السعر الأصلي الذي بيعت به والسعر الذي دفعته لشرائه مرة أخرى.

بالإضافة إلى إمكانية اتخاذ مواقع رابحة أو مواقع خاسرة، يغطي التداول عبر CFD عبر الإنترنت مجموعة متنوعة من فئات الأصول. من خلال CFDs، يمكنك التكهن بحركات أسعار مختلف الأدوات المالية لأنه ليس عليك امتلاك الأصل الأساسي. الفئات الأصولية التي يمكنك التداول بها باستخدام حساب CFD في TMGM هي:

• الفوركس
• الأسهم والمشاركات
• المعادن الثمينة، مثل الذهب
• الطاقة والموارد، مثل النفط
• المؤشرات (مؤشر يتبع أداء عدة أصول)
• العملات الرقمية

ما هو تداول الأسهم؟

تداول الأسهم هو عملية شراء وبيع الأسهم في الشركات. بالفعل، يمكنك أن ترى كيف تختلف تداول الأسهم عن تداول العقود مقابل الفروقات. عندما تشتري سهمًا، فإنك تمتلكه. الأصل الأساسي هو ملكك، وهو يمنحك حصة في الشركة.

بامتلاك حصة في الشركة يعني أنك تشارك في مكاسبها وخسائرها. بطريقة أخرى، يزيد قيمة أصلك عندما يرتفع سعر سهم الشركة. وعلى العكس، تقل قيمة أصلك عندما ينخفض سعر سهم الشركة.

بامكانك أيضًا الحصول على حق التصويت والوصول إلى توزيع الأرباح من خلال الحصة في الشركة. يمكن أن تتعلق حقوق التصويت بأمور مثل تغييرات في أعضاء مجلس الإدارة والقضايا المالية. الأرباح هي المدفوعات التي تُوزع على المساهمين من أرباح الشركة وتدفع بناءً على كل سهم.

هذه العوامل تؤدي إلى رؤية التداول في الأسهم عمومًا على أنها استراتيجية طويلة الأمد. هذا هو السبب في أن الناس غالبًا ما يشير إلى تداول الأسهم والأسهم بأنه "استثمار". هدفك هو شراء الأسهم بسعر تعتقد أنه يمثل خصمًا عن القيمة الحقيقية للشركة. تحتفظ بهذه الأسهم على أمل أن تنمو الشركة ويزيد سعر السهم. بعبارة أخرى، أنت تستثمر الآن على أمل تحقيق ربح في المستقبل.

ما هي تداول الأسهم على الهامش (CFD) وهل هو نفسه الاستثمار؟

يُتيح لك تداول CFD للأسهم تحقيق الربح عندما يرتفع سعر سهم الشركة، لكنه ليس مثل الاستثمار. إذا كنت تتاجر في CFD للأسهم، فإنك تخاطر بمضيتك على السعر دون امتلاك أسهم في الشركة. يتيح لك ذلك تحقيق ربح إذا ارتفع سعر سهم الشركة، ولكنه لا يمنحك حق التصويت أو الوصول إلى توزيع الأرباح.

الفروق الرئيسية بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الأسهم

CFD مقابل تداول الأسهم هو الجدل النهائي. كل منهما يقدم نمط تداول مرن ولكن بطرق مختلفة. يمكن تنفيذ تداول CFD بمجموعة واسعة من الأنماط مثل التفلت أو تداول اليوم، في حين أن الأسهم تُعد الأنسب للمستثمرين الذين يرغبون في امتلاك الأصل الأساسي. لقد عرضنا الفروقات الرئيسية أدناه لمساعدتك في فهم الفرص في كل منها.

CFDs هي مشتقات

تعتبر العقود مقابل الفروقات من الأوراق المشتقة، مما يعني أن قيمتها مشتقة من الأصل الذي تقوم عليه. وهذا يعني أنك تتداول سعر العقد المشتق بدلاً من امتلاك الأصل الأساسي.

CFD السماح بالرافعة المالية

بفضل الرافعة المالية، يمكنك فتح صفقة دون الحاجة إلى دفع المبلغ الكامل. على سبيل المثال، إذا كانت لديك إمكانية الوصول إلى رافعة مالية بنسبة 1:10 والصفقة القياسية تبلغ 1000 دولار، فيجب عليك التزام 100 دولار فقط لفتح الصفقة. يمكنك الوصول إلى الرافعة المالية عبر حساب تداول CFD.

الرافعة المالية تتيح لك أخذ مواقع لم تكن ستكون قادرًا على أخذها بخلاف ذلك. العيب في ذلك هو أنها تكبد خسائرك في التداول السلبي. لا يمكنك الاستثمار بالرافعة المالية عبر حساب تداول الأسهم والأسهم.

الأرباح في عقود الفروقات تأتي من توقع حركات الأسعار

تركز تداول الأسهم CFD على توقع حركات الأسعار في أي اتجاه (إيجابي أو سلبي). الاستثمار نادراً ما يكون استراتيجية قصيرة المدى، حيث يركز على إمكانية نمو الأصل بحيث يزيد قيمته.

يمكن لعقود الفروقات الربح من الذهاب لفترة طويلة وقصيرة

الحقيقة أنك لا تمتلك الأصل الأساسي في تداول العقود مقابل الفروقات يعني أنه يمكنك التكهن في حركات الأسعار - الارتفاع أو الانخفاض. عندما تستثمر في الأسهم، فإنك تحقق الربح فقط عندما يزيد قيمة الأصل.

يعتبر العقود مقابل الفروقات أصول تداول قصيرة الأمد

كثير من الجدل بين تداول العقود مقابل تداول الأسهم يركز على استراتيجيات القصيرة مقابل الطويلة. بشكل عام، يُستخدم تداول العقود كاستراتيجية قصيرة المدى ببساطة لأنه يمكنك التداول شراءً أو بيعًا. لذا، يمكنك محاولة التداول وفقًا لتقلبات السوق.

على العكس، الاستثمار هو استراتيجية على المدى الطويل لأنك تحصل على المال فقط إذا زادت قيمة الأصل. قد يستغرق ذلك وقتًا، ولهذا السبب من المستحسن الاستثمار في شيء تكون مستعدًا للمشاركة فيه لمدة على الأقل عدة أشهر، ولكن بالأفضل عدة سنوات.

بعد قول ذلك، تداول الأسهم عبر عقود الفروقات CFD يمكن أن يكون استراتيجية طويلة المدى. من الممكن الاحتفاظ بموقف طويل لفترة طويلة دون الحاجة إلى الكثير من رأس المال.

يمكنك أيضًا الاحتفاظ بموقف قصير لفترة طويلة، ولكن الحقيقة أنه قد تكون تتاجر بالرافعة المالية يعني أنك بحاجة إلى الكثير من الأموال لذلك. يوجد مزيد من التقلبات في المراكز القصيرة، لذلك عادةً ما يقوم بهذا فقط الأشخاص ذوو الكثير من الخبرة؛ وحتى في هذه الحالة، بشكل نادر.

مثال على كيفية عمل تداول العقود مقابل الفروقات

العملية كلها لتداول CFDs تُدير إلكترونياً عبر منصات التداول CFD التي يمكنك استخدامها من خلال متصفح الإنترنت، تنزيلها على جهاز الكمبيوتر الخاص بك، أو حتى استخدامها على جهاز محمول. المنصات التي نوفرها تشمل واحدة من أكثر المنصات شيوعاً في السوق: المنصة البديهية والمستخدمة على نطاق واسع MetaTrader 4 (MT4) والتي تليها، بميزات متقدمة، MetaTrader 5 (MT5).

لحساب الربح والخسارة عند اتخاذ موقع شراء مركزي مع CFDs، ستعمل بالصيغة التالية:

الربح = قيمة العقود المشتراة في النهاية - قيمة التداول الأولية
Where:

• قيمة التداول الأولية تُحسب عن طريق ضرب سعر العقد بعدد الوحدات التي يرغب في شرائها التاجر
• قيمة العقود المشتراة في النهاية تُحسب عن طريق ضرب عدد العقود المشتراة بالسعر عندما يُغلق التاجر الموقف.
• صافي الربح = الربح - أية رسوم أو عمولات تُطبق

ها هو مثال على تداول عقود الفروقات لمساعدتك على فهم عملية الاستثمار في المدى الطويل:

1. You take a long position in Company X, buying one contract at $10 a share because you believe the price will increase.
2. The share price hits $15.
3. So, you decide to close your position and bank the difference between $15 and $10.
   
   i.e. $15 - $10 = $5 profit.

الدخول في مركز قصير مختلف قليلاً، حيث يتطلب منك أولاً "اقتراض" الأصول لبيعها عندما تعتقد أنه من المرجح أن تنخفض قيمتها فيما بعد وشراؤها مرة أخرى لتحقيق ربح.

ستقوم بحساب الربح والخسارة باستخدام الصيغة التالية:

الربح = قيمة الأصل المستعار عند إعادة الشراء - قيمة الأصل المستعار عند البيع
Where:

• قيمة الأصل المستعار عند البيع تُحسب عن طريق ضرب سعر العقد بعدد الوحدات التي يرغب المتداول في استعارتها وبيعها.
• قيمة الأصل المستعار عند إعادة الشراء تُحسب عن طريق ضرب عدد العقود التي تم شراؤها بالسعر الذي يقوم به المتداول عند إغلاق المركز.
• الربح الصافي = الربح - أية رسوم أو عمولات مفروضة، بما في ذلك أي تكاليف اقتراض.

ها هو مثال :

1. لنفترض أنك تأخذ موقفًا قصيرًا عند 10 دولارات، أي أنك تقترض وتبيع الأصل مقابل 10 دولارات.
2. السعر ينخفض إلى 8 دولارات.
3. تُغلق موقفك (أي تشتري الصفقة مرة أخرى) وتحصل على الفارق بين السعر الأول والثاني، مما يجعلك تحقق ربحًا بقيمة 2 دولار.
   
   أي 10 دولار - 8 دولار = ربح بقيمة 2 دولار.

إذا كنت تتداول CFDs بالرافعة المالية، تحتاج إلى حساب الهامش المطلوب للتداول. لنقل أن لديك وصولًا إلى رافعة مالية بنسبة 1:20. وهذا يعني أنه يمكنك أخذ موقف بقيمة 20 دولارًا مقابل كل دولار واحد في حسابك.

أنت في الأساس تتلقى قرضًا في هذا الوضع، لذلك تحتاج إلى الحفاظ على مبلغ معين من المال في حساب التداول بالعقود مقابل الفروقات الخاص بك. يتم تحديد المبلغ الأدنى بواسطة الهامش، الذي يُحسب كنسبة: إذا كان لديك وصول إلى رافعة مالية بنسبة 1:20، فإن حساب الهامش هو 1/20 = 0.05 x 100 = 5%، أي أنه يجب أن يكون لديك رصيد يساوي على الأقل 5% من قيمة المركز.

مثال على كيفية عمل تداول الأسهم

تداول الأسهم والأسهم هو نموذج أبسط للتداول من تداول العقود مقابل الفروقات، لأن قيمة استثمارك 1:1. وهذا يعني أنك تدفع أيّ كان سعر السهم الحالي، والمبلغ الذي تحققه يتناسب مباشرة مع قيمته الحالية.

• تدفع 20 دولارًا مقابل سهم واحد في شركة مدرجة في بورصة لندن.
• سعر سهمها يرتفع إلى 25 دولارًا، وتبلغ قيمة أصلك الآن 25 دولارًا. ستحقق ربحًا بقيمة 5 دولارات إذا قمت بالبيع بسعر 25 دولارًا.
• على الجانب الآخر، إذا انخفض سعر السهم إلى 15 دولارًا، وقمت بالبيع، فسوف تتكبد خسارة بقيمة 5 دولارات.

أفضل طريقة للتفكير في تداول الأسهم هي أن الربح أو الخسارة ترتبط بأداء الشركة المالي.

الاستنتاج

هل يجب عليك التداول بعقود الفروقات أم الاستثمار؟ يمكنك فقط الإجابة على تلك السؤال بناءً على كيفية تناسب الحقائق التي قدمناها مع تفضيلاتك الشخصية ووضعك. إحدى النقاط الرئيسية التي ينبغي مراعاتها قبل البدء هو ما إذا كنت ترغب في الالتزام على المدى الطويل أم الحفاظ على مرونة التقلب مع الأسواق المالية.

إذا أعجبتك المرونة والفرص، فحساب تداول العقود مقابل الفروقات في TMGM قد يكون الملاءمة المناسبة. لا توجد ضمانات عندما يتعلق الأمر بالتداول أو الاستثمار، ولكن يمكن أن تكون العقود مقابل الفروقات وسيلة لإنشاء محفظة متنوعة. للبدء والاستمتاع برسوم تداول منخفضة على الآلاف من الأدوات، قم بإنشاء حساب في TMGM اليوم.