Perdagangan CFD vs Saham: Panduan untuk Pemula

Apa itu perdagangan CFD, dan bagaimana perbandingannya dengan investasi tradisional? Panduan ini merinci dasar-dasar perdagangan CFD dan membandingkannya dengan investasi saham. Pada akhirnya, Anda akan memiliki pemahaman yang jelas tentang bagaimana perdagangan CFD bekerja dan apakah ini pendekatan yang tepat untuk tujuan keuangan Anda. Kami akan membahas:

• Apa Itu Perdagangan CFD?
• Apa Itu Perdagangan Saham?
• Perbedaan Kunci Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham
• Contoh Bagaimana Perdagangan CFD Bekerja
• Contoh Bagaimana Perdagangan Saham Bekerja
• Kesimpulan: Perdagangan CFD Daring

Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang perdagangan CFD dan bagaimana melakukannya dengan aman secara online.

Apa Itu Perdagangan CFD?

Perdagangan CFD adalah tindakan membeli dan menjual Kontrak untuk Perbedaan (CFD), instrumen keuangan yang memungkinkan Anda untuk berdagang pada pergerakan harga aset yang mendasarinya. Sebuah CFD memperoleh nilainya dari aset yang mendasarinya, tetapi bukan aset yang mendasarinya. Itulah mengapa kita mengelompokkan CFD sebagai derivatif. Ini berarti Anda tidak memiliki aset yang mendasarinya saat Anda melakukan perdagangan CFD. Sebaliknya, Anda berspekulasi pada harga.

Fakta bahwa Anda berspekulasi tentang pergerakan harga berarti Anda dapat melakukan posisi long (beli) atau short (jual). Melakukan posisi long berarti Anda mengharapkan nilai aset pokok untuk meningkat dari waktu ke waktu.

Oleh karena itu, Anda “membeli” CFD pada harga saat ini dengan tujuan menjualnya saat nilainya meningkat.

Anda dapat menjual pendek jika Anda percaya nilai aset yang mendasari akan turun. Penjualan pendek melibatkan peminjaman aset dengan harga yang disepakati. Kemudian Anda menjual aset tersebut di pasar dan mencoba untuk membelinya kembali dengan harga yang lebih rendah di masa depan. Kemudian Anda mengembalikan aset tersebut dan mempertahankan selisih antara harga asli Anda menjualnya dan harga yang Anda bayarkan untuk membelinya kembali.

Selain memiliki fleksibilitas untuk mengambil posisi long atau short, perdagangan CFD online mencakup berbagai kelas aset. Melalui CFD, Anda dapat berspekulasi tentang pergerakan harga berbagai instrumen keuangan karena Anda tidak perlu memiliki aset yang mendasarinya. Kelas aset yang dapat Anda perdagangkan dengan akun CFD di TMGM adalah:

• Forex
• Saham dan bagian
• Logam mulia, seperti emas
• Energi dan sumber daya, seperti minyak
• Indeks (indeks yang melacak kinerja beberapa aset)
• Kriptokurensi

Apa Itu Perdagangan Saham?

Perdagangan saham adalah tindakan membeli dan menjual saham di perusahaan. Sudah, Anda dapat melihat bagaimana perdagangan saham dan saham berbeda dari perdagangan CFD. Ketika Anda membeli saham, Anda memiliki saham tersebut. Aset yang mendasarinya adalah milik Anda, dan memberi Anda hak kepemilikan di perusahaan.

Memiliki saham di perusahaan berarti Anda berbagi keuntungan dan kerugiannya. Dengan kata lain, nilai aset Anda meningkat ketika harga saham perusahaan naik. Sebaliknya, nilai aset Anda menurun ketika harga saham perusahaan turun.

Memiliki saham dalam perusahaan juga dapat memberikan hak suara dan akses ke dividen. Hak suara dapat berkaitan dengan hal-hal seperti perubahan anggota dewan dan masalah keuangan. Dividen adalah pembayaran yang didistribusikan kepada pemegang saham. Uang diambil dari keuntungan perusahaan dan dibayarkan secara per saham.

Faktor-faktor ini menyebabkan perdagangan saham umumnya dianggap sebagai strategi jangka panjang. Itulah mengapa orang sering menyebut perdagangan saham sebagai "investasi". Tujuan Anda adalah membeli saham dengan harga yang Anda yakini mewakili diskon dari nilai sebenarnya perusahaan tersebut. Anda menyimpan saham-saham ini dengan harapan perusahaan tersebut tumbuh dan harga saham meningkat. Dengan kata lain, Anda berinvestasi sekarang dengan harapan menghasilkan keuntungan di masa depan.

Apa itu perdagangan saham CFD, dan apakah itu sama dengan investasi?

Perdagangan saham CFD memungkinkan Anda untuk mendapatkan keuntungan ketika harga saham perusahaan meningkat, tetapi ini tidak sama dengan investasi. Jika Anda melakukan perdagangan CFD saham, Anda melakukan posisi long pada harga tanpa memiliki saham di sebuah perusahaan. Hal ini memungkinkan Anda untuk meraih keuntungan jika harga saham perusahaan meningkat, namun ini tidak memberikan hak suara atau akses ke dividen.

Perbedaan Kunci Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham

Perdagangan CFD vs saham adalah debat utama. Keduanya menawarkan gaya perdagangan fleksibel tapi dengan cara yang berbeda. Perdagangan CFD dapat dilakukan dengan berbagai gaya seperti scalping atau day trading sementara saham lebih cocok bagi investor yang ingin memiliki aset pokok. Kami telah merinci perbedaan utama di bawah ini untuk membantu Anda lebih memahami peluang di masing-masing.

CFD Adalah Derivatif

CFD adalah derivatif, yang berarti nilainya berasal dari aset yang mendasarinya. Ini berarti Anda melakukan perdagangan harga derivatif daripada memiliki aset yang mendasarinya.

CFD Memungkinkan Leverage

Dengan leverage, Anda dapat mengambil posisi tanpa harus menyetorkan seluruh jumlah uang. Sebagai contoh, jika Anda memiliki akses leverage 1:10 dan posisi standar adalah $1,000, Anda hanya perlu mengalokasikan $100 untuk perdagangan tersebut. Anda dapat mengakses leverage melalui akun perdagangan CFD.

Leverage memungkinkan Anda untuk mengambil posisi yang sebaliknya tidak akan bisa Anda lakukan. Sisi negatifnya adalah bahwa hal ini memperbesar kerugian Anda pada perdagangan yang merugikan. Anda tidak dapat berinvestasi dengan leverage melalui akun perdagangan saham dan obligasi.

Keuntungan CFD Datang dari Memprediksi Pergerakan Harga

Perdagangan saham CFD difokuskan pada memprediksi pergerakan harga ke arah mana pun (positif atau negatif). Berinvestasi jarang menjadi strategi jangka pendek, karena fokusnya pada potensi pertumbuhan aset sehingga nilainya meningkat.

CFD dapat Mendapatkan Keuntungan dari Transaksi Beli (Long) dan Jual (Short)

Fakta bahwa Anda tidak memiliki aset yang mendasari dalam perdagangan CFD berarti Anda dapat berspekulasi pada pergerakan harga - naik atau turun. Saat Anda berinvestasi dalam saham, Anda hanya menghasilkan keuntungan saat nilai aset tersebut meningkat.

CFDs adalah Aset Perdagangan Jangka Pendek

Banyak dari perdebatan CFD vs. perdagangan saham berfokus pada strategi jangka pendek vs. jangka panjang. Secara umum, perdagangan CFD digunakan sebagai strategi jangka pendek hanya karena Anda dapat melakukan posisi beli atau jual. Oleh karena itu, Anda dapat mencoba untuk berdagang sejalan dengan pergerakan pasar.

Sebaliknya, melakukan investasi merupakan strategi jangka panjang karena Anda hanya bisa menghasilkan uang jika nilai aset meningkat. Ini bisa memakan waktu, itulah sebabnya disarankan untuk berinvestasi dalam sesuatu yang Anda siap memiliki saham setidaknya selama beberapa bulan, tetapi idealnya, beberapa tahun.

Setelah mengatakan ini, perdagangan saham CFD bisa menjadi strategi jangka panjang. Memungkinkan untuk memegang posisi beli untuk waktu yang lama tanpa modal yang besar.

Anda juga dapat memegang posisi pendek untuk jangka waktu yang diperpanjang, tetapi kenyataan bahwa Anda mungkin melakukan perdagangan dengan leverage berarti Anda memerlukan banyak dana untuk itu. Ada lebih banyak volatilitas dalam posisi pendek, sehingga biasanya hanya orang yang memiliki banyak pengalaman yang melakukannya; dan bahkan itu, dengan hemat.

Contoh Cara Trading CFD

Seluruh proses trading CFD dijalankan secara elektronik dengan platform trading CFD yang dapat dioperasikan melalui browser internet, diunduh ke komputer, atau bahkan digunakan pada perangkat seluler. Platform yang kami sediakan termasuk dua dari yang paling populer di pasar: yang intuitif dan banyak digunakan MetaTrader 4 (MT4) dan penerusnya, dengan fitur canggih, MetaTrader 5 (MT5).

Untuk menghitung profit dan kerugian saat mengambil posisi beli dengan CFD, Anda akan bekerja dengan rumus berikut:

Keuntungan = Nilai akhir kontrak yang dibeli - Nilai perdagangan awal
Di mana:

• Nilai perdagangan awal dihitung dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dibeli oleh trader
• Nilai akhir kontrak yang dibeli dihitung dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga ketika trader menutup posisi.
• Keuntungan bersih = Keuntungan - biaya atau komisi yang dikenakan

Berikut adalah contoh perdagangan CFD untuk membantu Anda memahami proses melakukan long:

1. Anda membuka posisi long di Perusahaan X, membeli satu kontrak dengan harga $10 per saham karena Anda percaya harga akan naik.
2. Harga saham mencapai $15.
3. Jadi, Anda memutuskan untuk menutup posisi Anda dan memperoleh selisih antara $15 dan $10.
   
   yaitu $15 - $10 = keuntungan $5.

Menjual pendek sedikit berbeda, karena Anda harus pertama kali “meminjam” aset untuk dijual saat Anda percaya bahwa kemungkinan harga akan turun dan kemudian membelinya kembali untuk mendapatkan keuntungan.

Anda akan menghitung keuntungan dan kerugian dengan rumus berikut:

Keuntungan = Nilai aset yang dipinjam saat membeli kembali - Nilai aset yang dipinjam saat menjual
Dimana:

• Nilai aset yang dipinjam saat menjual dihitung dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dipinjam dan dijual oleh trader.
• Nilai aset yang dipinjam saat membeli kembali dihitung dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga saat trader menutup posisi.
• Keuntungan bersih = Keuntungan - biaya atau komisi yang dikenakan, termasuk biaya pinjaman apa pun.

Berikut adalah contoh:

1. Misalkan Anda mengambil posisi short pada $10, yaitu, Anda meminjam dan menjual aset seharga $10.
2. Harga turun menjadi $8.
3. Anda menutup posisi Anda (yaitu, membeli kembali CFD) dan memperoleh selisih antara harga pertama dan kedua, membuat Anda mendapatkan keuntungan $2.
   
   yaitu $10 - $8 = keuntungan $2.

Jika Anda sedang melakukan perdagangan CFD dengan leverage, Anda perlu menghitung margin yang diperlukan untuk sebuah perdagangan. Mari kita katakan Anda memiliki akses ke leverage 1:20. Ini berarti Anda dapat mengambil posisi $20 untuk setiap $1 di akun Anda.

Anda pada dasarnya menerima pinjaman dalam situasi ini, sehingga Anda perlu mempertahankan sejumlah uang tertentu di akun perdagangan CFD Anda. Jumlah minimum ditentukan oleh margin, yang dihitung sebagai persentase: jika Anda memiliki akses leverage 1:20, perhitungan margin adalah 1/20 = 0,05 x 100 = 5%, yaitu, Anda memerlukan saldo setidaknya 5% dari nilai posisi.

Contoh Cara Perdagangan Saham

Perdagangan saham dan saham mungkin merupakan konsep yang lebih sederhana daripada perdagangan CFD karena nilai investasi Anda adalah 1:1. Itu berarti Anda membayar berapapun harga saham saat ini, dan jumlah yang Anda peroleh berkorelasi langsung dengan nilainya saat ini.

Sebagai contoh:     

        
• Anda membayar $20 untuk satu saham dalam sebuah perusahaan yang terdaftar di Bursa Efek London.
        
• Harganya naik menjadi $25, dan aset Anda sekarang bernilai $25. Anda akan menghasilkan keuntungan $5 jika Anda menjual dengan harga $25.
        
• Sebaliknya, jika harga saham turun menjadi $15, dan Anda menjualnya, Anda akan kehilangan $5.
    

Cara terbaik untuk memikirkan perdagangan saham adalah bahwa keuntungan atau kerugian berhubungan dengan kinerja keuangan perusahaan tersebut.

Kesimpulan

Apakah Anda ingin trading CFD atau berinvestasi? Hanya Anda yang bisa menjawab pertanyaan itu berdasarkan sejauh mana fakta yang telah kami berikan sesuai dengan preferensi dan situasi pribadi Anda. Salah satu pertimbangan kunci sebelum memulai adalah apakah Anda ingin melakukan komitmen jangka panjang atau mempertahankan fleksibilitas untuk menyesuaikan diri dengan pasar keuangan.

Jika fleksibilitas dan peluang menarik bagi Anda, sebuah akun perdagangan CFD di TMGM mungkin cocok untuk Anda. Tidak ada jaminan dalam trading atau investasi, tetapi CFD dapat menjadi sarana untuk membentuk portofolio yang terdiversifikasi. Untuk memulai dan menikmati biaya perdagangan rendah pada ribuan instrumen, buatlah akun di TMGM hari ini.