Perdagangan CFD vs Saham: Panduan Bagi Pemula

Apa itu perdagangan CFD, dan bagaimana perbandingannya dengan investasi tradisional? Panduan ini memecah intisari perdagangan CFD dan membandingkannya dengan investasi saham. Pada akhirnya, Anda akan memiliki pemahaman yang jelas tentang bagaimana perdagangan CFD bekerja dan apakah itu pendekatan yang tepat untuk tujuan keuangan Anda. Kami akan mencakup:

• Apa Itu Perdagangan CFD?
• Apa Itu Perdagangan Saham?
• Perbedaan Kunci Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham
• Contoh Bagaimana Perdagangan CFD Bekerja
• Contoh Bagaimana Perdagangan Saham Bekerja
• Kesimpulan: Perdagangan CFD secara Online

Teruslah membaca untuk belajar lebih lanjut tentang perdagangan CFD dan cara melakukannya dengan aman secara online.

Apa Itu Perdagangan CFD?

Trading CFD (Contract for Difference) adalah tindakan membeli dan menjual Kontrak untuk Perbedaan (CFD), instrumen keuangan yang memungkinkan Anda untuk bertransaksi tentang pergerakan harga aset yang mendasarinya. CFD memperoleh nilainya dari aset yang mendasarinya, namun bukan merupakan aset yang mendasar. Itulah mengapa kita mengklasifikasikan CFD sebagai derivatif. Ini berarti Anda tidak memiliki aset yang mendasarinya saat Anda melakukan trading CFD. Sebagai gantinya, Anda berspekulasi pada harga.

Fakta bahwa Anda berspekulasi pada pergerakan harga berarti Anda dapat melakukan posisi long (beli) atau short (jual). Melakukan posisi long berarti Anda mengharapkan nilai aset pokok meningkat seiring waktu.

Oleh karena itu, Anda "membeli" CFD pada harga saat ini dengan tujuan menjualnya ketika nilainya meningkat.

Anda dapat bertransaksi jual jika Anda percaya nilai aset pokok akan turun. Jual pendek melibatkan peminjaman aset dengan harga yang disepakati. Kemudian Anda menjual aset tersebut di pasar dan mencoba untuk membelinya kembali dengan harga lebih rendah di masa depan. Anda kemudian mengembalikan aset tersebut dan memperoleh selisih antara harga awal penjualan dan harga pembelian kembali.

Selain memiliki fleksibilitas untuk mengambil posisi long atau short, perdagangan CFD online mencakup berbagai kelas aset. Melalui CFD, Anda dapat berspekulasi pada pergerakan harga berbagai instrumen keuangan karena Anda tidak perlu memiliki aset yang mendasarinya. Kelas aset yang dapat Anda perdagangkan dengan akun CFD di TMGM adalah:

• Forex
• Saham dan saham
• Logam mulia, seperti emas
• Energi dan sumber daya, seperti minyak
• Indeks (indeks yang melacak kinerja beberapa aset)
• Kriptokurensi

Apa Itu Perdagangan Saham?

Perdagangan saham adalah tindakan membeli dan menjual saham-saham perusahaan. Sudah jelas bagaimana perdagangan saham berbeda dari perdagangan CFD. Ketika Anda membeli saham, Anda memilikinya. Aset dasarnya menjadi milik Anda, dan memberi Anda hak atas sebagian kecil perusahaan.

Memiliki saham di perusahaan berarti Anda berbagi naik dan turunnya perusahaan. Dengan kata lain, nilai aset Anda meningkat ketika harga saham perusahaan naik. Sebaliknya, nilai aset Anda menurun ketika harga saham perusahaan turun.

Memiliki saham dalam perusahaan juga dapat memberi Anda hak suara dan akses ke dividen. Hak suara dapat berkaitan dengan hal-hal seperti perubahan anggota dewan dan masalah keuangan. Dividen adalah pembayaran yang didistribusikan kepada pemegang saham. Uang diambil dari keuntungan perusahaan dan dibayar berdasarkan per saham.

Faktor-faktor ini menyebabkan perdagangan saham umumnya dianggap sebagai strategi jangka panjang. Itulah mengapa orang sering merujuk perdagangan saham sebagai "investasi". Tujuan Anda adalah untuk membeli saham dengan harga yang menurut Anda mewakili diskon terhadap nilai sebenarnya perusahaan. Anda menyimpan saham-saham tersebut dengan harapan bahwa perusahaan tumbuh dan harga saham meningkat. Dengan kata lain, Anda berinvestasi sekarang dengan harapan menghasilkan keuntungan di masa depan.

Apa itu perdagangan saham CFD, dan apakah itu sama dengan berinvestasi?

Perdagangan saham CFD memungkinkan Anda untuk mendapatkan keuntungan ketika harga saham sebuah perusahaan meningkat, tetapi ini bukan seperti berinvestasi. Jika Anda melakukan perdagangan CFD saham, Anda melakukan posisi long terhadap harga tanpa memiliki saham dalam sebuah perusahaan. Ini memungkin Anda untuk mendapatkan keuntungan jika harga saham perusahaan tersebut meningkat, tetapi ini tidak memberikan hak suara atau akses ke dividen.

Perbedaan Kunci Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham

Perbandingan CFD vs perdagangan saham adalah debat ultimat. Kedua-duanya menawarkan gaya perdagangan yang fleksibel tetapi dengan cara yang berbeza. Perdagangan CFD boleh dilakukan dengan pelbagai gaya seperti scalping atau perdagangan harian sementara saham lebih sesuai untuk para pelabur yang ingin memiliki aset yang mendasarinya. Kami telah menggariskan perbezaan utama di bawah untuk membantu anda memahami peluang dalam setiap bidang.

CFD adalah Derivatif

CFD adalah derivatif, yang berarti nilai mereka berasal dari aset yang mendasarinya. Ini berarti Anda melakukan perdagangan harga derivatif daripada memiliki aset yang mendasarinya.

CFD Memungkinkan Leverage

Dengan leverage, Anda dapat mengambil posisi tanpa harus menyetor jumlah uang penuh. Sebagai contoh, jika Anda memiliki akses ke leverage 1:10 dan posisi standar adalah $1,000, Anda hanya perlu menyediakan $100 untuk perdagangan tersebut. Anda dapat mengakses leverage melalui akun perdagangan CFD.

Leverage memungkinkan Anda untuk mengambil posisi yang sebaliknya tidak bisa Anda lakukan. Kekurangannya adalah bahwa leverage memperbesar kerugian Anda dalam perdagangan negatif. Anda tidak dapat berinvestasi dengan leverage melalui rekening perdagangan saham.

Keuntungan CFD Datang dari Memprediksi Pergerakan Harga

Perdagangan saham CFD berfokus pada memprediksi pergerakan harga ke arah mana pun (positif atau negatif). Berinvestasi jarang menjadi strategi jangka pendek, karena berfokus pada potensi pertumbuhan aset sehingga nilainya meningkat.

CFD dapat mendapatkan keuntungan dari posisi Long dan Short

Fakta bahwa Anda tidak memiliki aset pokok dalam perdagangan CFD berarti Anda dapat berspekulasi pada pergerakan harga - naik atau turun. Ketika Anda berinvestasi dalam saham, Anda hanya akan mendapat untung ketika nilai aset tersebut naik.

CFD adalah Aset Perdagangan Jangka Pendek

Banyak dari perdebatan trading CFD vs saham difokuskan pada strategi jangka pendek vs jangka panjang. Secara umum, trading CFD digunakan sebagai strategi jangka pendek karena Anda dapat melakukan posisi beli atau jual. Oleh karena itu, Anda bisa mencoba untuk trading sesuai dengan pergerakan pasar.

Sebaliknya, investasi adalah strategi jangka panjang karena Anda hanya menghasilkan uang jika nilai aset meningkat. Hal ini bisa memakan waktu, itulah mengapa disarankan untuk berinvestasi dalam sesuatu yang Anda siap untuk memiliki saham setidaknya beberapa bulan, tetapi, idealnya, beberapa tahun.

Setelah mengatakan ini, perdagangan CFD saham bisa menjadi strategi jangka panjang. Memungkinkan untuk memegang posisi long untuk waktu yang lama tanpa modal yang besar.

Anda juga bisa memegang posisi jual untuk jangka waktu yang lebih lama, tetapi fakta bahwa Anda mungkin melakukan perdagangan dengan leverage berarti Anda memerlukan banyak dana untuk itu. Ada lebih banyak volatilitas dalam posisi jual pendek, jadi biasanya hanya orang-orang dengan pengalaman yang melakukannya; dan bahkan dalam hal tersebut, jarang.

Contoh Cara Kerja Perdagangan CFD

Seluruh proses trading CFD dijalankan secara elektronik dengan platform trading CFD yang dapat diakses melalui browser internet, diunduh ke komputer Anda, atau bahkan digunakan pada perangkat seluler. Platform yang kami sediakan termasuk dua dari yang paling populer di pasaran: MetaTrader 4 (MT4) yang intuitif dan banyak digunakan, serta penerusnya yang dilengkapi fitur canggih, MetaTrader 5 (MT5).

Untuk menghitung keuntungan dan kerugian saat mengambil posisi long dengan CFD, Anda akan bekerja dengan rumus berikut:

Profit = Nilai akhir kontrak yang dibeli - Nilai perdagangan awal
Dimana:

• Nilai perdagangan awal dihitung dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dibeli oleh trader
• Nilai akhir kontrak yang dibeli dihitung dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga ketika trader menutup posisi.
• Profit bersih = Profit - biaya atau komisi yang dikenakan

Berikut adalah contoh perdagangan CFD untuk membantu Anda memahami proses membeli:

1. Anda membuka posisi long di Perusahaan X, membeli satu kontrak dengan harga $10 per saham karena Anda yakin harga akan naik.
2. Harga saham mencapai $15.
3. Jadi, Anda memutuskan untuk menutup posisi Anda dan mencatat selisih antara $15 dan $10.
   
   yaitu $15 - $10 = keuntungan $5.

Membuka posisi jual pendek sedikit berbeda, karena Anda harus pertama kali “meminjam” suatu aset untuk dijual ketika Anda percaya bahwa kemungkinan aset akan turun lebih rendah dan kemudian membelinya kembali untuk mendapatkan keuntungan.

Anda akan menghitung profit dan loss dengan rumus berikut:

Keuntungan = Nilai aset yang dipinjam saat dibeli kembali - Nilai aset yang dipinjam saat dijual
Where:

• Nilai aset yang dipinjam saat dijual dihitung dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dipinjam dan dijual oleh trader.
• Nilai aset yang dipinjam saat dibeli kembali dihitung dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga saat trader menutup posisi.
• Keuntungan bersih = Keuntungan - dan biaya atau komisi yang dikenakan, termasuk biaya pinjaman apa pun.

Berikut adalah contoh:

1. Misalkan Anda mengambil posisi short pada $10, yaitu, Anda meminjam dan menjual aset seharga $10.
2. Harga turun menjadi $8.
3. Anda menutup posisi Anda (yaitu, membeli kembali CFD) dan memperoleh selisih antara harga pertama dan kedua, menghasilkan keuntungan $2.
   
   yaitu $10 - $8 = keuntungan $2.

Jika Anda trading CFD dengan leverage, Anda perlu menghitung margin yang diperlukan untuk sebuah trade. Katakanlah Anda memiliki akses leverage 20:1. Artinya, Anda dapat mengambil posisi $20 untuk setiap $1 dalam akun Anda.

Anda pada dasarnya menerima pinjaman dalam situasi ini, sehingga Anda perlu menjaga sejumlah uang tertentu di akun perdagangan CFD Anda. Jumlah minimum ditentukan oleh margin, yang dihitung sebagai persentase: jika Anda memiliki akses leverage 20:1, perhitungan margin adalah 1/20 = 0.05 x 100 = 5%, yaitu, Anda memerlukan saldo setidaknya 5% dari nilai posisi.

Contoh Cara Perdagangan Saham Works

Perdagangan saham dan saham mungkin adalah konsep yang lebih sederhana daripada perdagangan CFD karena nilai investasi Anda adalah 1:1. Itu artinya Anda membayar berapapun harga saham saat ini, dan jumlah yang Anda hasilkan berhubungan langsung dengan nilainya saat ini.

Sebagai contoh:

• Anda membayar $20 untuk satu saham di perusahaan yang terdaftar di Bursa Saham London
• Harga sahamnya naik menjadi $25, dan aset Anda sekarang bernilai $25. Anda akan mendapatkan untung $5 jika Anda menjual pada $25.
• Sebaliknya, jika harga saham turun menjadi $15, dan Anda menjualnya, Anda akan kehilangan $5.
• Cara terbaik untuk memahami perdagangan saham adalah bahwa profit atau kerugian berkorelasi dengan kinerja keuangan perusahaan

Kesimpulan

Apakah Anda akan trading CFDs atau berinvestasi? Hanya Anda yang dapat menjawab pertanyaan itu berdasarkan bagaimana fakta-fakta yang kita berikan sesuai dengan preferensi pribadi dan situasi Anda. Salah satu pertimbangan penting sebelum memulai adalah apakah Anda ingin melakukan komitmen jangka panjang atau mempertahankan fleksibilitas untuk ikut serta dalam pasar keuangan.

Jika fleksibilitas dan peluang menarik bagi Anda, rekening perdagangan CFD di TMGM mungkin sesuai. Tidak ada jaminan dalam hal trading atau berinvestasi, tetapi CFD dapat menjadi sarana untuk membentuk portofolio yang terdiversifikasi. Untuk memulai dan menikmati biaya trading rendah pada ribuan instrumen, buatlah akun di TMGM hari ini.