在过去的十年中，加密货币作为一种下一代资产类别获得了巨大的曝光和关注。在快速发展的金融科技领域发挥着关键作用，同时提供了强劲潜在回报的吸引力，许多投资者和零售交易者将他们的部分投资组合转向加密货币的世界。
由于加密货币仍然是一种相对较新的资产类别，重要的是在开始交易加密货币资产之前，充实自己对不断发展的加密货币领域的深入了解。
本文讨论了加密货币的关键考虑因素，随后对其进行了区分，与可以交易加密货币差价合约而无需自行拥有和存储加密货币的选项进行了比较。
在TMGM，我们提供一个安全平台，由ASIC、VFSC和毛里求斯金融服务委员会全面监管，可无缝进行差价合约加密货币交易，不需要加密货币钱包。
什么是加密货币？-使加密货币变得简单
加密货币，又称为加密货币（Crypto），是一种数字形式的货币。存储在由密码学保护的分散网络中，这使得重复花费或伪造相同的加密货币几乎不可能。
区块链记录了其加密货币的每一笔交易，确保了总的透明度和不可变性。每个区块链网络都有“节点”来确保每笔交易的有效性。节点的功能类似于下一代银行职员。他们确保发送者有足够的加密货币以进行发送。一旦节点批准一笔交易，它会被分组到相关区块链上的新“区块”中。为了完成一个区块及其所有交易，节点（也称为矿工）必须利用计算能力解决一个复杂的数学难题。他们的奖励是同一加密货币的一部分，他们在他们的区块链上批准。
由政府和中央银行发行的传统法定货币被称为中心化货币形式。现在一些人反对的是法定货币的集中化性质，因为去中心化货币的价值来源于使用它们的人，不依赖于中央银行或第三方来发挥作用。
流行的加密货币
尽管市场上有成千上万种加密货币，每一种都设计用于服务其自身的目的或吹嘘其独特的特点，让我们快速浏览一下最流行的加密货币：
比特币（BTC）
创立于2009年，比特币是原始加密货币，常被称为“数字黄金”。它是由一个名叫中本聪（Satoshi Nakamoto）的神秘在线用户创造的，并旨在设计一个无需第三方干预、抗通胀的数字交易的点对点系统。
当挖矿达到2100万个BTC的最大数量时，这将控制供应和需求。尽管比特币取得成功，但比特币区块链已经经历了两次“硬分叉” - 比特币现金和比特币黄金。硬分叉利用相同的基础区块链，并根据创建用户的偏好使用稍有不同的规则和指标。
以太坊（ETH）
以太坊长期以来被视为比特币的头号竞争对手。以太坊的概念是由一位名叫维塔利克·布特林的青少年计算机科学家构想的。在美国的一次比特币研讨会上发布了关于新协议的白皮书后，以太坊网络开始腾飞。
该平台专注于为程序员和开发人员提供部署去中心化网络应用（dApps）和智能合约的能力，而无需为每个新dApp 构建一个新的区块链。以太币是以太坊网络的本地加密货币，用于支付网络服务和交易费用。
莱特币（LTC）
莱特币（Litecoin）于2011年出现，作为对比特币的一种回应。大家认为比特币较慢的区块链确认时间会阻碍其长期可扩展性。莱特币具有更快的确认时间，并且具有在区块链中存储更多交易的能力。
除了更快的交易处理时间之外，莱特币的供应量也比比特币多。在流通中的莱特币总量是比特币的四倍，为8400万个LTC。莱特币的愿景是创建一种能够处理消费者快速且廉价日常交易的加密货币。
瑞波（XRP）
Ripple（XRP）的概念是作为数字支付协议。现在正在将XRP用作桥梁货币，以提供快速、超低成本的跨境交易。
想象一下SWIFT系统如何监督传统跨境支付和银行之间的安全转账。
Ripple已经确立自己作为加密支付结算资产交易和汇款系统，面向零售和机构用户。
狗狗币（DGE）
Dogecoin是加密货币行业中的第一个“模因币”。它被设计为一个“玩笑”加密货币，其创始人取笑当时加密货币行业的投机性质。他们并不知道它会吸引埃隆·马斯克 - 以及其他人 - 的支持，成为一个真正的加密资产。
Dogecoin是一种开源加密货币，灵感来自莱特币的成功。它使用与LTC相同的工作证明技术，以确保比特币更快的支付处理速度。Dogecoin是为数不多的可以被视为通货膨胀的加密货币之一，因为没有限制DGE可以进入流通的数量。
潜在的加密货币应用
毫无疑问，加密货币和区块链技术有革新众多行业的潜力，重新定义我们如何花费和储存个人财富。
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在外汇交易领域，保持 HTML 标签和外汇术语/缩略语的原样，将以下文本从英语翻译成简体中文： Revolutionising Digital Payments
最明显的应用之一，加密货币正在变得更便宜、更快速、更安全，成为全球转移和接收资金的选项。无需依赖支付处理机构或银行的干预，交易变得更具成本效益和可持续性。
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分散式金融（DeFi）
DeFi 是加密货币领域中另一个快速增长的运动。诞生自建立一个开放、去中心化的金融系统的愿望，适用于所有具有互联网连接的人。DeFi 应用依赖区块链技术提供下一代金融服务，包括借贷和交易，无需传统中介。
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令牌化
在区块链上出现非同质化代币（NFT）使个人和组织得以在区块链上将现实资产进行代币化。这可能是一幅艺术品、一家公司的股份或一处房产的所有权。这些代币代表着在分散式区块链上的形式所有权，为必要时提供简单但安全的转让和交易。
加密货币投资的吸引力：潜在利益
根据最近的研究，2024 年全球加密货币的所有权率为 6.8%，这意味着全球有超过 5.6 亿人购买和出售加密货币。
比特币仍然是价值最高的加密货币，市值约占加密货币整个市值的一半左右。数亿人今天投资于加密货币的原因有多种，包括：
巨大增长潜力
这并不是秘密，加密货币在过去十年里市值大幅提升。以比特币为例 - 2015年，一枚比特币价值在 200至500美元之间。到了2024年，同一枚比特币现已价值超过 50,000美元。这相当于对投资的250倍回报。如果你在2009年比特币只值几分钱时幸运地购买了比特币，那么你现在已经获得了改变生活的回报。
这种高增长潜力已经将加密货币转变为对寻求激进回报的投资者具有吸引力的投资选择。
分散化性质
加密货币建立的主要原因之一是其去中心化性质。这为更广泛的金融包容性贡献了力量，即使是没有银行账户的人也可以自由获取和使用加密货币，摆脱传统金融机构的审查和控制。
持续创新
加密货币领域最令人激动的一个方面是其不断发展。 以太坊2.0 不断升级和发展其网络，旨在加快交易速度和费用。 可扩展性是当前加密货币领域的主要关注词之一。 乐观 Rollups 和零知识 Rollups 等技术为区块链提供了链下解决方案，以增加处理能力，同时保持安全性。 Web3 世界也因投资和创新而备受欢迎，包括重新关注去中心化身份系统和去中心化社交媒体平台。
购买与这些重大加密货币项目相关的加密货币可以使您的投资组合有机会从它们的成功中受益。
多元化传统投资组合
另一个投资加密货币的重要吸引力在于它们作为传统资产类别（如股票和债券）的分散投资角色潜力。作为一个相对较新且不相关的资产类别，加密货币可以帮助分散投资组合的整体风险，充当饼图中的高风险部分，因其内在的波动性。
了解加密货币投资前景
我们已经谈到参与蓬勃发展的加密货币行业可能带来的潜在好处。对于加密货币投资的平衡指南，同样重要的是考虑涉及的挑战和风险。
当今围绕加密货币的头号问题是价格波动性。作为一个相对不成熟的市场，加密货币的市场价值可能每天都会剧烈波动。在24小时交易窗口内经历10%-15%的波动并不罕见。这些波动在股市中很少见，并且只会由公司或行业出现特殊或严重新闻时引发。
加密货币投资者持续面临的另一个问题是监管环境，或者坦率地说是缺乏监管环境。只有少数国家将加密货币视为可信赖的真实世界货币并对其进行监管。当投资某些加密货币时，应密切关注新的监管框架或完全禁令的消息，这可能会成就或毁掉加密资产。
尽管加密货币在很大程度上是一种数字货币，但买方和卖方仍然需要存储和保管他们的加密资产。安全问题长期困扰着加密行业，因此对于加密货币持有者来说，使用硬件钱包非常重要，这些钱包配有私钥，并尽可能启用账户登录的双因素身份验证（2FA）。
加密货币是否适合您？
在您头脑风暴投身加密货币市场之前，重要的是要进行自己的风险承受能力和投资目标的自我评估。
请记住，当前购买和出售的资产中，加密货币的波动性是最大的。如果您是一个风险规避的投资者或交易者，您将发现难以控制这类新资产类别的波动性。
您是一个寻求安全短期收益的投资者，还是准备长期持有以期望更大回报的人？事实上，加密货币可能吸引短期和长期投资者，但对您的加密货币投资从第一天就制定明确的目标非常重要。
即使您对首次购买加密货币的前景感到兴奋，这也不是您应该在一开始就投入大笔资金的事情。大多数投资者只会在高风险资产类别上承担其整体投资组合的5%-10%的风险，因此这应该给您一个关于应当分配多少资金给您的加密尝试的概念。
在外汇环境中投资与交易加密货币
如果您更喜欢不购买和存储加密货币，而是专注于从加密货币市场的定期价格波动中获利，您可以选择交易加密货币CFD。这些交易模仿基础资产的市场表现，可以像其他传统CFD一样进行“做多”或“做空”。重要的是要区分加密货币交易（购买和交换加密货币以存储在加密货币钱包中）与加密货币CFD交易（交易加密货币资产的市场价值，而无需将其存储）。
如何安全地使用TMGM交易加密货币
在TMGM，我们提供与每个基础加密资产价格挂钩的差价合约（CFDs）。您可以买入（多头）和卖出（空头）加密CFD。如果您买入其中一种并且价格上涨，您可以关闭交易获利。如果您卖出加密CFD而价格下跌，您也可以在盈利位置关闭交易。
我们提供12种最受欢迎加密货币的加密CFDs，可能还会有更多加入。加密CFD市场也完全兼容MetaTrader 4（MT4）软件。
能够从加密价格的上涨和下跌中获利使加密CFDs成为一种引人入胜的日内交易工具或在市场中持有较长时间。TMGM的加密CFD市场可以24/7买卖，因此在与我们交易加密货币时，您不会受到时间的限制。
我们还很自豪地提供业内具有竞争力的点差，这是我们的加密CFD“买入”和“卖出”价格与基础资产的实际“买入”和“卖出”价格之间的差异。点差越小，越好，因为您只需要一个微小的市场波动就可以使您的交易成为盈利位置。我们的加密定价引擎还确保您永远不会被重新报价，使您能够以最大的速度和准确性执行加密交易。更好的是，您可以开始使用杠杆交易CFD加密工具。杠杆交易允许您通过少量资本支出获得更大的头寸，根据从经纪人借来的资金放大潜在利润和损失。
例如，你可以在比特币和以太坊等最受欢迎的加密货币上获得高达1:200的杠杆。这意味着每购买或出售1美元，您的头寸价值最多可以放大到200倍。这为您提供了通过相对较小的交易银行交易加密货币的波动性的机会。
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