什么是差价合约交易，它与传统投资相比如何？本指南详细介绍了差价合约交易的基本知识，并将其与股票投资进行了比较。到最后，您将清楚地了解差价合约交易的运作方式及其是否适合您的财务目标。我们将涵盖：
- 什么是差价合约交易？
- 什么是股票交易？
- 差价合约交易与股票交易的关键区别
- 差价合约交易运作示例
- 股票交易运作示例
- 结论：在线交易差价合约
继续阅读了解更多有关差价合约交易以及如何在线安全进行交易。
什么是差价合约（CFD）交易？
CFD 交易是购买和出售差价合约 (CFDs) 的行为，这些金融工具使您能够交易基础资产的价格波动。CFD 的价值来自于基础资产，但它并不是基础资产。这就是为什么我们将 CFD 视为衍生品。这意味着在交易 CFD 时，您不拥有基础资产。相反，您在进行价格投机。
事实上，您在猜测价格走势，这意味着您可以做多（买入）或做空（卖出）。做多表示您预期基础资产的价值会随时间增加。
因此，您以当前价格“买入”差价合约，目的是在其价值上涨时出售。
您可以进行空头交易，如果您相信基础资产的价值会下降。 空头卖出涉及以约定价格借入该资产。 您然后在市场上卖出该资产，并尝试在未来以更低价买回。 然后您归还资产，并保留您卖出时的原始价格与您买回时支付的价格之间的差额。
除了具有灵活性进行做空或做多操作外，网络差价合约（CFD）交易涵盖了多种资产类别。通过差价合约，您可以对各种金融工具的价格波动进行投机，因为您不必拥有基础资产。您可以在TMGM的CFD账户上交易的资产类别包括：
什么是股票交易？
股票交易是购买和出售公司股份的行为。已经，您可以看到股票交易与差价合约（CFD）交易有何不同。当您购买股票时，您就拥有它。基础资产是您的，它使您有权在公司中拥有一部分股份。
拥有一家公司的股份意味着您与其分享风险与回报。换句话说，当公司股价上涨时，您的资产价值增加。相反，当公司股价下跌时，您的资产价值也会下降。
拥有公司股份还可以赋予您投票权和获得股息的机会。投票权可以涉及到董事会成员变动和财务问题。股息是分配给股东的款项。这笔钱是从公司的利润中支出的，并按每股支付。
这些因素导致股票交易通常被视为一种长期策略。这就是为什么人们经常称股票交易为“投资” 。你的目标是以你认为折扣公司真实价值的价格购买股票。你持有这些股票，希望公司增长并且股价上涨。换句话说，你现在投资希望未来获利。
什么是差价合约股票交易，它和投资是一样的吗？
差价合约股票交易让您在公司股价上涨时获利，但这与投资并不相同。举例来说，如果您进行股票差价合约交易，您实际上是在预期价格上涨，而并非拥有公司的股份。这使您能够在公司股价上涨时获利，但您无投票权或获得股息的权限。
差异的关键点在 CFD 交易 和 股票交易
差价合约对股票交易是终极辩论。两者都提供了灵活的交易方式，但方式不同。 差价合约交易可以采用各种风格，如剥头皮交易或日内交易，而股票则最适合那些希望拥有基础资产的投资者。 我们已经在下面概述了关键区别，以帮助您更好地了解每个交易机会。
差价合约是衍生品
CFDs 是衍生品，这意味着它们的价值是从基础资产衍生而来的。这意味着您在交易衍生品的价格，而不是拥有基础资产。
差价合约允许杠杆
使用杠杆，您可以在不提供全部金额的情况下进行头寸。例如，如果您可以获得1:10的杠杆比例并且标准头寸为$1,000，您只需要向交易中投入$100。您可以通过差价合约交易账户来获得杠杆。
杠杆允许您占据本来无法占据的职位。不利之处在于它会放大您在交易失败时的损失。您无法通过股票交易账户使用杠杆进行投资。
差价合约（CFD）的利润来自于对价格走势的预测
差价合约股票交易侧重于预测价格走势向任一方向（正向或负向）。投资很少是一种短期策略，因为它侧重于资产增长的潜力，使其价值增加。
差价合约（CFDs）可以通过做多和做空获利
通过差价合约（CFD）交易，您并不拥有基础资产，这意味着您可以对价格变动进行投机 - 无论是增加还是减少。当您投资股票时，只有在资产价值增加时才能获利。
差价合约是短期交易资产
很多CFD与股票交易的辩论集中在短期与长期策略之间。一般来说，CFD交易被用作一个短期策略，因为你可以做多或做空。因此，你可以尝试根据市场的涨跌波动进行交易。
相反，投资是一种长期策略，因为只有在资产价值增加时才能赚钱。 这可能需要时间，这就是为什么建议投资于您准备拥有至少几个月甚至几年股份的东西。
认为此，CFD 股票交易可以是一种长期策略。可以在没有太多资本的情况下长期持有多仓位。
您也可以持有一个短期空头头寸，但是您可能使用杠杆交易，这意味着您需要大量资金。空头头寸更容易有波动，因此通常只有那些有丰富经验的人才这样做；即使是这样，也要谨慎行事。
CFD 交易工作原理示例
交易差价合约（CFD）的整个过程都是通过 CFD 交易平台 电子运行的，您可以通过互联网浏览器、下载到您的计算机甚至在移动设备上使用。我们提供的平台包括市场上两款最受欢迎的：直观而广泛使用的 MetaTrader 4（MT4） 及其具有高级功能的后继产品 MetaTrader 5（MT5）。
计算差价合约（CFD）做多头寸的盈利和损失时，您将使用以下公式：
利润 = 合约购买的最终价值 - 初始交易价值Where:
- 初始交易价值 通过将合约价格乘以交易者想要购买的单位数量来计算
- 购买合约的最终价值 通过将购买合约的数量乘以交易者平仓时的价格来计算。
- 净利润 = 利润 - 应用的任何费用或佣金
这是一个差价合约交易示例，帮助你了解做多的过程：
- 您在公司 X 中做多，以每股 10 美元的价格购买一份合约，因为您相信价格会上涨。
- 股价达到 15 美元。
- 因此，您决定平仓并将 15 美元和 10 美元之间的差额存入银行。
即 $15 - $10 = $5 的利润。
做空有点不同，因为它要求您首先“借入”一种资产进行卖空，当您认为其可能会下跌时，然后以获利再次购入。
您将使用以下公式计算利润和损失：
利润 = 回购时所借资产的价值 - 出售时所借资产的价值
其中：
- 出售时所借资产的价值通过将合同价格乘以交易员希望借用并出售的单位数来计算。
- 回购时所借资产的价值通过在交易员平仓时买入合同的数量乘以价格来计算。
- 净利润 = 利润 - 任何应用的费用或佣金，包括任何借款成本。
以下是一个例子：
- 假设您以$10做空，即借入并以$10出售该资产。
- 价格下跌至$8。
- 您平仓（即买回差价合约），赚取第一和第二价格之间的差价，使您获得$2的利润。
即$10 - $8 = $2利润。
如果您使用杠杆交易差价合约（CFD），您需要计算交易所需的保证金。假设您可以使用1:20的杠杆比例。这表示您可以以每账户中的1美元为基础开仓20美元的交易头寸。
在这种情况下，您实质上是在接受贷款，因此您需要在您的差价合约交易账户中保持一定金额的资金。最低金额由保证金决定，保证金的计算是以百分比形式计算的：如果您有1:20的杠杆，那么保证金计算是1/20 = 0.05 x 100 = 5％，也就是说，您需要至少有头寸价值的5％的余额。
股票交易的工作原理示例
股票和股份交易可以说是比差价合约交易更简单的概念，因为您的投资价值是1:1。这意味着您支付当前股价，您赚取的金额与其当前价值直接相关。
- 您在伦敦证券交易所上市公司的一股份付费20美元。
- 其股价上涨至25美元，您的资产现在价值25美元。如果您以25美元出售，您将获利5美元。
- 相反，如果股价下跌至15美元，您出售时将亏损5美元。
交易股票的最佳方式是将利润或损失与公司的财务表现相关联。
结论
您应该交易差价合约还是投资？只有您可以根据我们提供的信息如何符合您的个人偏好和情况来回答这个问题。在您开始之前，一个关键考虑因素是，您是否希望做出长期承诺，还是保持适应金融市场的灵活性。
如果弹性和机会吸引您，那么在TMGM开设一个差价合约交易账户可能很合适。在交易或投资方面并无保障，但差价合约可成为建立多样化投资组合的手段。立即在TMGM开设账户，开始交易成千上万种工具并享受低交易费用。