什麼是差價合約（CFD）交易，它與傳統投資有什麼不同？本指南詳細介紹了差價合約交易的基本概念，並將其與股票投資做比較。最終，您將清楚了解差價合約交易的運作方式，並且判斷它是否適合您的財務目標。我們將涵蓋：
- 差價合約交易是什麼？
- 股票交易是什麼？
- 差價合約交易與股票交易的主要不同之處
- 差價合約交易作業範例
- 股票交易作業範例
- 結論：在線交易差價合約
繼續閱讀，了解更多有關差價合約（CFD）交易以及如何在網上安全進行交易的資訊。
什麼是差價合約（CFD）交易？
CFD交易是購買和出售差價合約（CFD）的行為，這是金融工具，讓您可以交易基礎資產的價格變動。CFD的價值源自基礎資產，但它並不是基礎資產。這就是為什麼我們將CFD歸類為衍生品。這意味著在進行CFD交易時，您並不擁有基礎資產。相反，您在對價格進行投機。
您進行價格波動的投機意味著您可以做多（買入）或做空（賣出）。做多意味著您預期基礎資產的價值會隨著時間增加。
因此，您以當前價格「買入」差價合約，目的是在價值上升時出售。
您可以進行做空交易，如果您相信標的資產的價值將下跌。做空交易涉及借入標的資產以約定價格。然後您在市場上出售該資產，並試圖在未來以較低價格買回。然後您歸還該資產，並保留您出售時的原始價格與買回價格之間的差額。
除了具有選擇做多或做空部位的靈活性外，線上差價合約（CFD）交易涵蓋多種資產類別。通過差價合約，您可以猜測各種金融工具的價格走勢，因為您不必擁有基礎資產。您可以在TMGM的差價合約帳戶交易的資產類別包括：
什麼是股票交易？
股票交易是在公司買賣股份的行為。已經可以看到股票交易與差價合約（CFD）交易有何不同。當您買入股票時，您就擁有它。基礎資產屬於您，使您有權在公司內持有一部分股份。
持有公司股份意味著你分享著它的高低起伏。換句話說，當公司股價上漲時，你資產的價值也會增加。相反地，當公司股價下跌時，你資產的價值也會下降。
持有公司股份還可以讓您擁有投票權和獲得股息。投票權可能涉及董事會成員變動和財務問題。股息是分配給股東的款項。這筆錢來自公司的利潤，按每股基礎支付。
這些因素導致股票交易通常被視為一種長期策略。這就是為什麼人們通常將股票交易稱為「投資」。你的目標是以你認為代表公司真實價值折扣的價格買進股票。你持有這些股票，希望公司成長並且股價上漲。換句話說，你現在投資，希望將來獲利。
什麼是差價合約股票交易，它與投資的概念相同嗎？
CFD 股票交易允許您在公司股價上漲時獲利，但這並不同於投資。如果您進行股票 CFD 交易，您將在價格上做多，而不擁有公司的股份。這使您可以在公司股價上漲時獲利，但並不給予您投票權或股息權。
差異點在於差價合約（CFD）交易和股票交易
差價合約 (CFD) 與股票交易是極致辯論。兩者都提供了靈活的交易方式，但方式不同。差價合約交易可以採用各種風格，如割麥或日內交易，而股票最適合那些希望持有底層資產的投資者。我們已經概述了下面的關鍵差異，以幫助您更好地了解每個領域的機會。
差價合約是衍生工具
CFD（差價合約）是衍生品，這意味著其價值是從基礎資產派生而來的。這意味著您交易的是衍生品的價格，而不是擁有基礎資產。
差價合約 允許 槓桿
使用槓桿，您可以在不提供完整金額的情況下開倉。例如，如果您可以使用1:10的槓桿，標準頭寸為$1,000，您只需要投入$100進行交易。您可以通過差價合約交易帳戶來訪問槓桿。
槓桿讓您能夠進行本來無法進行的交易。不利之處在於它會放大您在負面交易上的虧損。透過股票交易帳戶無法使用槓桿進行投資。
差價合約(CFD)的獲利來自預測價格走勢
CFD 股票交易著眼於預測價格走勢向任一方向（正向或負向）。投資很少是一種短期策略，因為它專注於資產增長的潛力，使其價值上升。
差價合約（CFD）可從多頭和空頭交易中獲利
您在差價合約交易中並非擁有基礎資產，這意味著您可以對價格波動進行推測，無論是上漲還是下跌。當您投資股票時，只有在資產價值上升時才會獲利。
差價合約是短期交易資產
許多差價合約（CFD）與股票交易之爭議集中在短期與長期策略之間。一般而言，CFD交易被用作短期策略，僅僅因為您可以空頭或多頭交易。因此，您可以嘗試跟隨市場的波動進行交易。
相比之下，投資是一種長期策略，因為只有在資產價值上升時才能賺錢。這可能需要一段時間，這就是為什麼建議投資於您有意願持有至少幾個月，但最好是幾年的資產。
說到這一點，差價合約(CFD)股票交易可以作為一種長期策略。可以在沒有大量資金的情況下持有多頭倉位很長一段時間。
您也可以持有多倉位一段較長時間，但可能因為您使用槓桿交易，所以您需要投入大量資金。多倉位的波動性較高，因此通常只有那些具有豐富經驗的人會這樣做；即使如此，也應該節制地進行。
CFD 交易原理示例
交易 CFD 的整個過程是通過 CFD 交易平台 電子運作的，您可以通過網絡瀏覽器運行，下載到電腦，甚至在移動設備上使用。我們提供的平台包括市場上兩種最受歡迎的平台：直觀且廣泛使用的 MetaTrader 4 (MT4) 及其後繼者，擁有先進功能的 MetaTrader 5 (MT5)。
為了計算在使用差價合約（CFD）進行多單操作時的盈利與虧損，您需要使用以下公式：
利潤 = 購買合約的結束值 - 初始交易價值Where:
- 初始交易價值 由合約價格乘以交易員希望購買的單位數計算
- 購買合約的結束值 由購買的合約數乘以交易員關閉倉位時的價格計算
- 淨利潤 = 利潤 - 應用的任何費用或佣金
以下是一個差價合約 (CFD) 交易示例，幫助您了解做多操作的過程：
- 您在公司 X 採取多頭頭寸，以每股 10 美元的價格買入一個合約，因為您相信股價將上漲。
- 股價達到 15 美元。
- 於是，您決定平倉並實現 15 美元和 10 美元之間的差額。
即 15 美元 - 10 美元 = 5 美元的利潤。
進行做空有點不同，因為它要求您首先「借入」一個資產，當您認為它可能會下跌時進行出售，然後稍後以獲利再次購回。
您將使用以下公式計算利潤和虧損：
利潤 = 回購時所借資產價值 - 出售時所借資產價值
Where:
- The value of the borrowed asset upon selling lated by multiplying the contract price by the number of units the trader wants to borrow and sell.
- The value of the borrowed asset upon buy back lated by multiplying the number of contracts bought by the price when the trader closes the position.
- 淨利潤 = 利潤 - 扣除任何費用或佣金，包括借款成本。
這裡有一個例子：
- 假設您以$10做空，即您借入並以$10賣出該資產。
- 價格下跌至$8。
- 您平倉（即買回差價合約），賺取第一與第二價格之間的差額，使您獲得$2的利潤。
即 $10 - $8 = $2 利潤。
如果您使用差價合約進行交易並使用槓桿，您需要計算交易所需的保證金。假設您可以使用 1:20 的槓桿。這意味著您可以對每個帳戶中的1美元進行20美元的持倉。
您在這種情況下基本上是在接受一筆貸款，因此您需要在您的差價合約交易帳戶中保持一定金額的資金。最低金額由保證金決定，保證金是以百分比計算的：如果您可以訪問1:20的槓桿，則保證金計算為1/20 = 0.05 x 100 = 5%，也就是說，您需要至少要有該倉位價值的5%的餘額。
股票交易運作方式示例
股票和股份交易在外匯交易方面可能是一個比較簡單的概念，因為您的投資價值是1:1。這意味著您支付的價格與當前股票價格相同，您賺取的金額直接與其當前價值相關。
例如：
- 您支付20美元購買倫敦證券交易所上市公司的一股。
- 該股票價格上升至25美元，您的資產現在價值25美元。如果以25美元出售，您將獲利5美元。
- 相反，如果股價下跌至15美元，並且您賣出，您將損失5美元。
交易股票與股份的最佳方式是，利潤或損失與公司的財務表現相關。
結論
您應該交易差價合約（CFD）還是投資？只有您能根據我們給出的事實如何適應您的個人偏好和情況來回答這個問題。在您開始之前的一個關鍵考慮因素是，您是否想要做出長期承諾，還是保持隨著金融市場的起伏而靈活變化。
如果靈活性和機會吸引您，TMGM 的差價合約（CFD）交易帳戶可能是最合適的選擇。在交易或投資時並無保證，但 CFD 可能是建立多元化投資組合的一種手段。立即在 TMGM 創建帳戶，開始交易數千種金融工具，並享有低交易費用。