在過去的十年中，加密貨幣作為下一代資產類別已獲得巨大曝光和吸引力。在快速發展的金融科技場景中發揮著關鍵作用，同時提供強大潛在回報的吸引力，許多投資者和零售交易者將他們的投資組合部分轉移到加密貨幣的世界中。
由於加密貨幣仍然是一種相對新的資產類別，因此在交易加密貨幣資產之前，重要的是要掌握有關不斷演進的加密貨幣領域的深入知識。
本文討論了加密貨幣的關鍵考量，接著將其與交易加密貨幣差價合約工具的選擇進行區分，而無需實際擁有和存儲加密貨幣。
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什麼是加密貨幣？- 加密貨幣簡單來說
加密貨幣，也被稱為加密貨幣，是一種數字貨幣。它們位於由加密技術保護的分散式區塊鏈網絡上，這使得雙重花費或仿冒同一種加密貨幣幾乎不可能。
區塊鏈為其加密貨幣記錄每筆交易，確保總透明度和不可變性。每個區塊鏈網絡都有“節點”來確保每筆交易的有效性。節點的功能類似下一代銀行職員。他們確保發送者擁有足夠的加密貨幣才能發送。一旦節點批准了交易，該交易將被合併到相應區塊鏈上的一個新“區塊”中。為了完成一個區塊及其所有交易，節點-也被稱為礦工-必須使用計算能力解決一道複雜的數學問題。他們的獎勵是同樣加密貨幣的一部分，該加密貨幣是他們在其區塊鏈上批准的。
政府和央行發行的傳統法定貨幣被稱為中央化形式的貨幣。中央化的法定貨幣，某些人現在開始對此提出異議，因為分散式貨幣是從使用它們的人身上獲得價值，而不依賴於央行或第三方機構來運作。
流行的加密貨幣
雖然當今市場上有數千種加密貨幣，每一種都設計來發揮其獨特功能或擁有其獨特特點，讓我們來看一下最流行的加密貨幣：
比特幣（BTC）
創建於2009年，比特幣是最初的加密貨幣，通常被稱為「數字黃金」。它是由一位名為中本聪（Satoshi Nakamoto）的神秘網絡用戶創建的，他旨在設計一個可以進行數字交易的點對點系統，無需第三方介入，並且能夠防止通貨膨脹。
21百萬比特幣是最大挖掘數量，這將控制供應和需求。儘管比特幣取得成功，但比特幣區塊鏈曾出現兩次「硬分叉」- 比特幣現金和比特幣黃金。硬分叉利用相同的基礎區塊鏈，但依據創始用戶的偏好，具有略有不同的規則和衡量標準。
以太幣 (ETH)
以太坊長期被認為是比特幣的頭號競爭對手。以太坊的概念是由一位名為維塔利克·布特林（Vitalik Buterin）的青少年計算機科學家所構想。在美國的比特幣研討會上發表了他關於新協議的白皮書後，以太坊網絡開始起飛。
該平台專注於為程序員和開發人員提供部署去中心化網絡應用程序（dApps）和智能合約的能力，而無需為每個新的dApp構建一個新的區塊鏈。Ether是以太坊網絡的本機加密貨幣，用於支付網絡服務和交易費用。
萊特幣（LTC）
萊特幣（Litecoin）於2011年作為對比特幣的回應而構想。當時的想法是，比特幣較慢的區塊鏈確認時間將限制其長期的可擴展性。萊特幣具有更快的確認時間，並能夠在區塊鏈的單個區塊內存儲更多交易。
除了更快的交易處理時間外，萊特幣比比特幣更加可用。流通中的萊特幣總量是比特幣的四倍，為8400萬個LTC。萊特幣的願景是創建一種能夠應對消費者快速且便宜的日常交易的加密貨幣。
瑞波幣（XRP）
Ripple（XRP）的概念是充當數位支付協議。XRP目前被用作橋梁貨幣，提供快速，超低成本的跨境交易。考慮一下SWIFT系統如何監督傳統跨境支付和銀行之間的安全轉帳。
Ripple已經鞏固自己作為加密支付結算資產交換和零售及機構用戶的匯款系統。
Dogecoin（DGE）
Dogecoin是加密貨幣行業中的第一個“迷因幣”。它被設計成一種“玩笑”加密貨幣，其創始人嘲笑了當時加密貨幣場景的投機性質。他們沒有想到它將吸引埃隆·馬斯克 - 和其他人 - 成為一種真正的加密資產。
Dogecoin是一種開源加密貨幣，受到Litecoin成功的啟發。它使用與LTC相同的工作證明技術，以確保比特幣更快的支付處理速度。Dogecoin是少數幾種可以被視為通脹的加密貨幣之一，因為DGE的發行量沒有上限。
加密貨幣的潛在應用
毫無疑問，加密貨幣和區塊鏈技術具有潛力 革新眾多行業，重新定義我們如何花費和保存私人財富：
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Revolutionising Digital Payments
最明顯的應用之一是，加密貨幣正成為在全球轉移和接收資金方面更便宜、更快速、更安全的選項。無需支付處理機構或銀行的介入，交易變得更具成本效益和可持續性。
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Decentralised Finance (DeFi)
DeFi 是加密空間中另一個快速增長的運動。誕生於建立開放、去中心化金融系統的渴望，面向所有具有互聯網連接的用戶。DeFi 應用基於區塊鏈技術，提供下一代金融服務，包括貸款和交易，無需傳統中介。
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Tokenisation 令牌化
在區塊鏈上出現了非同質代幣（NFTs），這使個人和組織能夠將現實世界的資產代幣化。這些資產可能是藝術品、公司股份或房產所有權。這些代幣在去中心化區塊鏈上代表正式所有權，允許在必要時進行簡單但安全的轉移和交易。
加密貨幣投資的吸引力：潛在收益
根據最近的研究，2024 年全球加密貨幣的擁有率為 6.8%，這意味著全球有超過 5.6 億人在買賣加密貨幣。
比特幣仍然是市值最高的加密貨幣，佔據了約一半的加密貨幣總市值。今天有數億人投資於加密貨幣的原因有很多，包括：
巨大成長潛力
這已不是秘密，加密貨幣在過去十年間市值大幅增長。以比特幣為例 - 在2015年，一枚比特幣價值在$200至$500之間。到了2024年，同一枚比特幣現在價值超過$50,000。這相當於投資回報率高達250倍。如果你足夠幸運，在2009年比特幣價值只有幾分錢時購入，那麼你現在已經賺了一筆改變人生的回報。
這種高增長潛力已將加密貨幣轉變為追求積極回報的投資者吸引的投資選擇。
Decentralised Nature
加密貨幣建立的主要原因之一是其去中心化性質。這帶來更廣泛的金融包容性，即使是無銀行存款的個人也可以自由存取和使用加密貨幣，而不受傳統金融機構的審查和控制。
持續創新
加密貨幣領域最令人興奮的一點是它不斷演進。Ethereum 2.0 持續升級和演進其網路，旨在加快交易速度和手續費。在加密貨幣領域，擴展性是當前的主要關鍵詞之一。像 Optimistic Rollups 和 Zero-Knowledge Rollups 這樣的方案為區塊鏈提供了離鏈解決方案，增加處理能力，同時保持安全性。Web3 世界也廣受投資和創新的歡迎，包括對去中心化身分系統和去中心化社交媒體平台的再度關注。
投資於與這些大型加密專案相關的加密貨幣，讓您的投資組合有機會從它們的成功中受益。
分散傳統投資組合
另一個投資加密貨幣吸引人的地方是其潛在作為傳統資產類別（如股票和債券）的分散投資。作為一個相對較新且不相關的資產類別，加密貨幣可以幫助分散投資組合的整體風險，因為其固有波動性而充當高風險部分。
瞭解加密貨幣投資的前景
我們已經觸及參與蓬勃發展的加密貨幣行業可能帶來的潛在好處。對於加密貨幣投資的均衡指南來說，考慮到相關的挑戰和風險同樣至關重要。
當前圍繞加密貨幣的頭號問題是價格波動性。作為一個相對不成熟的市場，加密貨幣的市值可能每天波動劇烈。在一個 24 小時的交易窗口內經歷 10%-15% 的波動並不罕見。這些波動在股市中是罕見的，只有在某公司或其行業發生特殊或嚴重消息時才會引發。
對於加密貨幣投資者來說，另一個持續存在的問題是其監管環境，說實話，或者說缺乏監管環境。只有有限數量的國家將加密貨幣視為可靠的現實世界貨幣進行監管。當您投資於某些加密貨幣時，請保持警覺，因為有關新的監管架構或完全禁令的消息可能會對加密資產產生重大影響。
雖然加密貨幣在很大程度上是一種數字貨幣，但買家和賣家仍然有責任存儲和照顧他們的加密資產。安全問題長期以來一直困擾著加密貨幣行業，因此對加密貨幣擁有者來說，使用硬件錢包並配備私鑰，以及在可能的情況下啟用兩因素認證 (2FA) 進行帳戶登入變得日益重要。
加密貨幣對您來說合適嗎？
在你將自己全身心投入加密貨幣市場之前，重要的是進行自己的風險承受能力和投資目標的自我評估。
請記住，加密貨幣目前是你可以買賣的風險最高的資產。如果你是一位風險規避型的投資者或交易者，你會發現管理這個新資產類別的波動性是具有挑戰性的。
你是一位追求安全短期獲利的投資者，還是準備長期持有以期望獲得更大回報的人？實際上，加密貨幣對於短期和長期投資者都有吸引力，但你必須從一開始就確定你的加密貨幣投資清晰目標是至關重要的。
即使你對首次購買加密貨幣的前景感到興奮，這並不是你應該毫不保留地投資大筆資金的事情。大多數投資者只會承擔高風險資產類別總投資組合的5％-10％風險，因此這應該給你一個概念，你應該將多少資金分配給你的加密貨幣事業。
進行投資 或 交易 加密貨幣
如果您寧願不購買和存儲加密貨幣，並專注於從加密貨幣市場的定期價格波動中獲利，您可以選擇交易加密貨幣差價合約 (CFDs)。這些模擬基礎資產的市場表現，具有像其他傳統差價合約一樣進行「做多」或「做空」的能力。重要的是要區分加密貨幣交易（購買和交換加密貨幣並存儲在加密貨幣錢包中）和加密貨幣差價合約交易（在不必存儲這些資產的情況下交易加密貨幣資產的市場價值）之間的區別。
如何利用TMGM安全地交易加密貨幣
在 TMGM，我們提供差價合約 (CFDs)，它們與每個基礎加密資產的價格掛鈎。您可以購買 (做多) 和出售 (做空) 加密貨幣 CFD。如果您購買一個並且價格上漲，您可以關閉交易以獲利。如果您出售加密貨幣 CFD 而價格下跌，您還可以在有利的位置關閉交易。
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我們還自豪地提供具競爭力的行業價差，這是我們的加密貨幣 CFD “買入” 和 “賣出” 價格與基礎資產真正的 “買入” 和 “賣出” 價格之間的差異。價差越小，越好，因為您只需輕微的市場變動即可使您的交易變成有利的位置。我們的加密價格引擎還確保您永遠不會被重新報價，使您能夠以最大速度和準確性執行加密交易。更好的是，您可以開始使用所謂的槓桿交易加密 CFD 工具。槓桿讓您能夠用較少的資本支出擁有較大的倉位，根據從您的經紀人借來的資金放大潛在的利潤和損失。
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