Negociação de CFDs vs Ações: Um Guia para Iniciantes

O que é o trading de CFDs e como ele se compara ao investimento tradicional? Este guia detalha os aspectos essenciais do trading de CFDs e compara-o ao investimento em ações. No final, você terá uma compreensão clara de como o trading de CFDs funciona e se é a abordagem certa para seus objetivos financeiros. Estaremos abordando:

• O que é Trading de CFDs?
• O que é Trading de Ações?
• Principais Diferenças entre o Trading de CFDs e o Trading de Ações
• Exemplo de Como Funciona o Trading de CFDs
• Exemplo de Como Funciona o Trading de Ações
• Conclusão: Trade de CFDs Online

Continue lendo para aprender mais sobre a negociação de CFD e como fazê-lo de forma segura online.

O que é Negociação de CFD (Contratos por Diferença)?

A negociação de CFD é o ato de comprar e vender Contratos por Diferença (CFDs), instrumentos financeiros que permitem que você negocie os movimentos de preço de ativos subjacentes. Um CFD deriva seu valor de um ativo subjacente, mas não é o ativo subjacente. É por isso que classificamos os CFDs como derivativos. Isso significa que você não possui o ativo subjacente quando está negociando CFDs. Em vez disso, você está especulando sobre o preço.

O fato de que você está especulando sobre movimentos de preço significa que você pode assumir uma posição comprada (comprar) ou vendida (vender). Assumir uma posição comprada significa que você espera que o valor do ativo subjacente aumente ao longo do tempo.

Portanto, você “compra” o CFD ao preço atual com o objetivo de vender quando aumenta de valor.

Você pode abrir uma posição curta se acreditar que o valor do ativo subjacente vai diminuir. A venda a descoberto envolve tomar emprestado o ativo por um preço acordado. Você então vende esse ativo no mercado e tenta comprá-lo de volta por um preço mais baixo no futuro. Você então devolve o ativo e mantém a diferença entre o preço original pelo qual o vendeu e o preço que pagou para comprá-lo de volta.

Para além de ter a flexibilidade de assumir posições longas ou curtas, a negociação online de CFDs abrange uma variedade de classes de ativos. Através de CFDs, você pode especular sobre os movimentos de preço de vários instrumentos financeiros porque não precisa ser dono do ativo subjacente. As classes de ativos que você pode negociar com uma conta de CFD na TMGM são:

• Forex
• Ações
• Metais preciosos, como ouro
• Energias e recursos, como petróleo
• Índices (um índice que acompanha o desempenho de múltiplos ativos)
• Criptomoedas

O que é Trading de Ações?

Negociação de ações é o ato de comprar e vender ações de empresas. Já, você pode ver como negociar ações é diferente da negociação de CFD. Quando você compra ações, você as possui. O ativo subjacente é seu, e isso te dá direito a uma participação na empresa.

Ter uma participação na empresa significa que você compartilha seus altos e baixos. De outra forma, o valor do seu ativo aumenta quando o preço das ações da empresa aumenta. Da mesma forma, o valor do seu ativo diminui quando o preço das ações da empresa diminui.

Ter uma participação na empresa também pode conceder-lhe direitos de voto e acesso a dividendos. Os direitos de voto podem se referir a questões como mudanças nos membros do conselho e questões financeiras. Os dividendos são pagamentos distribuídos aos acionistas. O dinheiro é retirado dos lucros da empresa e pago com base em uma taxa por ação.

Estes fatores levam a negociação de ações a ser geralmente vista como uma estratégia de longo prazo. É por isso que as pessoas frequentemente se referem à negociação de ações como "investimento". Seu objetivo é comprar ações a um preço que você acredita representar um desconto para o verdadeiro valor da empresa. Você mantém essas ações com a esperança de que a empresa cresça e o preço das ações aumente. Em outras palavras, você está investindo agora com a esperança de obter lucro no futuro.

O que é negociação de ações em CFD, e é o mesmo que investir?

A negociação de ações em CFD permite que você lucre quando o preço das ações de uma empresa aumenta, mas não é a mesma coisa que investir. Se estiver negociando CFD de ações, você está apostando na alta do preço sem possuir ações em uma empresa. Isso permite que você obtenha lucro se o preço das ações da empresa aumentar, mas não lhe dá direitos de voto ou acesso a dividendos.

Principais diferenças entre a negociação de CFDs e a negociação de ações

CFD vs negociação de ações é o debate final. Ambos oferecem um estilo de negociação flexível, mas de maneiras diferentes. A negociação de CFD pode ser feita com uma ampla gama de estilos, como scalping ou day trading, enquanto as ações são mais adequadas para os investidores que desejam possuir o ativo subjacente. Nós destacamos as principais diferenças abaixo para ajudá-lo a entender melhor as oportunidades em cada uma.

CFDs São Derivativos

CFDs são derivativos, o que significa que seu valor é derivado de um ativo subjacente. Isso significa que você está negociando o preço do derivativo em vez de possuir o ativo subjacente.

CFD Permitir Alavancagem

Com alavancagem, você pode assumir uma posição sem precisar desembolsar a quantia total de dinheiro. Por exemplo, se você tem acesso a uma alavancagem de 1:10 e uma posição padrão é de $1.000, você precisaria comprometer $100 para a negociação. Você pode acessar a alavancagem através de uma conta de negociação de CFDs.

A alavancagem permite que você assuma posições que de outra forma não seria capaz de assumir. O lado negativo é que ela amplia suas perdas em uma negociação negativa. Você não pode investir com alavancagem por meio de uma conta de negociação de ações.

Os lucros de CFD vêm da previsão de movimentos de preços

A negociação de ações CFD se concentra em prever movimentos de preços em qualquer direção (positiva ou negativa). Investir raramente é uma estratégia de curto prazo, pois se concentra no potencial de crescimento de um ativo para que seu valor aumente.

CFDs podem lucrar com posições longas e curtas

O fato de você não possuir o ativo subjacente com a negociação de CFD significa que você pode especular sobre movimentos de preço - aumentando ou diminuindo. Quando você investe em ações, você só obtém lucro quando o valor do ativo aumenta.

CFDs são ativos de negociação de curto prazo

Muito do debate sobre CFD vs. negociação de ações se concentra em estratégias de curto vs. longo prazo. Em geral, a negociação de CFD é usada como uma estratégia de curto prazo simplesmente porque você pode ir longo ou curto. Portanto, você pode tentar negociar de acordo com as altas e baixas do mercado.

Por outro lado, investir é uma estratégia de longo prazo porque você só ganha dinheiro se o valor do ativo aumentar. Isso pode levar tempo, por isso é aconselhável investir em algo que você está preparado para possuir uma participação por pelo menos alguns meses, mas, idealmente, alguns anos.

Dito isto, a negociação de ações CFD pode ser uma estratégia de longo prazo. É possível manter uma posição longa por muito tempo sem muito capital.

Você também pode manter uma posição curta por um período prolongado, mas o fato de que você pode estar negociando com alavancagem significa que você precisa de muitos fundos para isso. Há mais volatilidade em posições curtas, então geralmente são apenas aqueles com muita experiência que o fazem; e mesmo assim, raramente.

Exemplo de Como a Negociação de CFD Funciona

O processo completo de negociação de CFDs é executado eletronicamente com plataformas de negociação de CFD ​​que você pode acessar por meio de um navegador da internet, baixar para o seu computador ou até mesmo usar em um dispositivo móvel. As plataformas que oferecemos incluem duas das mais populares do mercado: a intuitiva e amplamente utilizada MetaTrader 4 (MT4) e seu sucessor, com recursos avançados, MetaTrader 5 (MT5).

Para calcular o lucro e a perda ao assumir uma posição longa com CFDs, você trabalhará com a seguinte fórmula:

Lucro = Valor final dos contratos comprados - Valor do trade inicial
Onde:

• O valor do trade inicial é calculado multiplicando o preço do contrato pelo número de unidades que o trader deseja comprar
• O valor final dos contratos comprados é calculado multiplicando o número de contratos comprados pelo preço quando o trader fecha a posição.
• Lucro líquido = Lucro - quaisquer taxas ou comissões aplicadas

Aqui está um exemplo de negociação de CFD para ajudá-lo a entender o processo de ficar comprado:

1. Você assume uma posição comprada na Empresa X, comprando um contrato a $10 por ação, porque acredita que o preço irá aumentar.
2. O preço da ação atinge $15.
3. Então, você decide fechar sua posição e lucrar com a diferença entre $15 e $10.
   
   ou seja $15 - $10 = lucro de $5.

Ir curto é um pouco diferente, já que requer que você primeiro "pegue emprestado" um ativo para vender quando acredita que é provável que caia mais e mais tarde comprá-lo de volta para obter lucro.

Você calculará o lucro e a perda com a seguinte fórmula:

Lucro = Valor do ativo emprestado ao recomprar - Valor do ativo emprestado ao vender
Onde:

• O valor do ativo emprestado ao vender é calculado multiplicando o preço do contrato pelo número de unidades que o trader deseja tomar emprestado e vender.
• O valor do ativo emprestado ao recomprar é calculado multiplicando o número de contratos comprados pelo preço ao fechar a posição.
• Lucro líquido = Lucro - e taxas ou comissões aplicadas, incluindo quaisquer custos de empréstimos.

Aqui está um exemplo :

1. Vamos dizer que você assume uma posição curta a $10, ou seja, empresta e vende o ativo por $10.
2. O preço cai para $8.
3. Você fecha sua posição (ou seja, compra o CFD de volta) e guarda a diferença entre o primeiro e o segundo preço, fazendo um lucro de $2.
   
   ou seja $10 - $8 = lucro de $2.

Se estiver a negociar CFDs com alavancagem, precisa de calcular a margem necessária para uma negociação. Digamos que tem acesso a uma alavancagem de 20:1. Isto significa que pode assumir uma posição de $20 para cada $1 na sua conta.

Está essencialmente a receber um empréstimo nesta situação, por isso é necessário manter uma certa quantia de dinheiro na sua conta de negociação de CFD. O montante mínimo é determinado pela margem, que é calculada como uma percentagem: se tiver acesso a uma alavancagem de 20:1, o cálculo da margem é 1/20 = 0.05 x 100 = 5%, isto é, precisa de um saldo de pelo menos 5% do valor da posição.

Exemplo de Como Funciona a Negociação de Ações

Negociar ações e ações é, sem dúvida, um conceito mais simples do que negociar CFDs, porque o valor do seu investimento é de 1:1. Isso significa que você paga o preço atual da ação e o valor que você ganha se correlaciona diretamente com seu valor atual.

Por exemplo:

• Você paga $20 por uma ação de uma empresa listada na Bolsa de Valores de Londres
• O preço da ação sobe para $25, e seu ativo agora vale $25. Você teria um lucro de $5 se vendesse por $25.
• Por outro lado, se o preço da ação cair para $15, e você vender, perderia $5.
• A melhor maneira de pensar sobre negociar ações é que o lucro ou a perda estão ligados ao desempenho financeiro da empresa

Conclusão

Deve negociar CFDs ou investir? Apenas você pode responder a essa pergunta com base em como os fatos que lhe fornecemos se encaixam em suas preferências pessoais e situação. Uma consideração chave antes de começar é se deseja fazer um compromisso de longo prazo ou manter a flexibilidade para fluidamente acompanhar os mercados financeiros.

Se a flexibilidade e oportunidades lhe atraem, uma conta de negociação de CFD na TMGM pode ser a escolha certa. Não há garantias quando se trata de negociação ou investimento, mas os CFDs podem ser um meio de estabelecer uma carteira diversificada. Para começar e desfrutar de baixas taxas de negociação em milhares de instrumentos, crie uma conta na TMGM hoje.