Negociação de CFD vs Ações: Um Guia para Iniciantes

O que é a negociação de CFDs e como se compara ao investimento tradicional? Este guia descreve os princípios essenciais da negociação de CFDs e compara-a com o investimento em ações. No final, você terá uma compreensão clara de como funciona a negociação de CFDs e se é a abordagem certa para seus objetivos financeiros. Vamos abordar:

• O que é a Negociação de CFDs?
• O que é a Negociação de Ações?
• Diferenças Chave entre a Negociação de CFDs e a Negociação de Ações
• Exemplo de Como Funciona a Negociação de CFDs
• Exemplo de Como Funciona a Negociação de Ações
• Conclusão: Negocie CFDs Online

Continue lendo para saber mais sobre a negociação de CFDs e como fazê-lo com segurança online.

O que é Negociação de CFD?<br><br>

A negociação de CFD é a ação de comprar e vender Contratos por Diferença (CFDs), instrumentos financeiros que permitem negociar os movimentos de preço dos ativos subjacentes. Um CFD deriva seu valor de um ativo subjacente, mas não é o ativo subjacente. É por isso que classificamos os CFDs como derivativos. Isso significa que você não possui o ativo subjacente quando está negociando CFDs. Em vez disso, você está especulando sobre o preço.

O fato de estar especulando sobre movimentos de preços significa que você pode se posicionar comprado (comprar) ou vendido (vender). Se posicionar comprado significa que você espera que o valor do ativo subjacente aumente ao longo do tempo.

Portanto, você “compra” o CFD ao preço atual com o objetivo de vender quando aumenta de valor.

Você pode abrir uma posição de curtíssimo prazo se acreditar que o valor do ativo subjacente irá diminuir. A venda a descoberto envolve um empréstimo do ativo a um preço acordado. Você então vende esse ativo no mercado e tenta comprá-lo de volta por um preço mais baixo no futuro. Depois, você devolve o ativo e fica com a diferença entre o preço original pelo qual o vendeu e o preço que pagou para comprá-lo de volta.

Além de ter a flexibilidade para assumir posições longas ou curtas, a negociação de CFDs online cobre uma variedade de classes de ativos. Através dos CFDs, você pode especular sobre os movimentos de preços de vários instrumentos financeiros porque não precisa ser dono do ativo subjacente. As classes de ativos com as quais você pode negociar com uma conta de CFD na TMGM são:

• Forex
• Ações e ações
• Metais preciosos, como ouro
• Energias e recursos, como petróleo
• Índices (um índice que acompanha o desempenho de múltiplos ativos)
• Criptomoedas

O que é Negociação de Ações?

Negociação de ações é a ação de comprar e vender ações de empresas. Já, você pode ver como negociar ações é diferente da negociação de CFDs. Quando você compra uma ação, você a possui. O ativo subjacente é seu e lhe dá direito a uma participação na empresa.

Ter uma participação na empresa significa que você compartilha seus altos e baixos. De outra forma, o valor do seu ativo aumenta quando o preço das ações da empresa aumenta. Por outro lado, o valor do seu ativo diminui quando o preço das ações da empresa diminui.

Ter uma participação na empresa também pode lhe dar direitos de voto e acesso a dividendos. Os direitos de voto podem se preocupar com questões como mudanças nos membros do conselho e questões financeiras. Os dividendos são pagamentos distribuídos aos acionistas. O dinheiro é retirado dos lucros da empresa e pago com base por ação.

Estes fatores levam a negociação de ações a ser geralmente vista como uma estratégia de longo prazo. É por isso que as pessoas frequentemente se referem à negociação de ações como "investir". Seu objetivo é comprar ações a um preço que você acredita representar um desconto para o verdadeiro valor da empresa. Você segura essas ações na esperança de que a empresa cresça e o preço das ações aumente. Em outras palavras, você está investindo agora na esperança de obter um lucro no futuro.

O que é negociação de ações CFD e é o mesmo que investir?

A negociação de ações de CFD permite-lhe lucrar quando o preço das ações de uma empresa aumenta, mas não é o mesmo que investir. Se você estiver negociando ações de CFD, está a posicionar-se para longo no preço sem possuir ações numa empresa. Isso permite-lhe obter lucro se o preço das ações da empresa aumentar, mas não lhe concede direitos de voto ou acesso a dividendos.

Principais diferenças entre a negociação de CFD e a negociação de ações

CFD vs trading de ações é o debate final. Ambos oferecem um estilo de negociação flexível, mas de maneiras diferentes. A negociação de CFDs pode ser feita com uma ampla gama de estilos, como scalping ou day trading, enquanto as ações são mais adequadas para investidores que desejam possuir o ativo subjacente. Abaixo, destacamos as principais diferenças para ajudá-lo a entender melhor as oportunidades em cada um.

CFDs são derivativos.

CFDs são derivativos, o que significa que o seu valor é derivado de um ativo subjacente. Isso significa que você está negociando o preço do derivativo em vez de possuir o ativo subjacente.

CFD Permitir Alavancagem

Com alavancagem, você pode abrir uma posição sem precisar disponibilizar o valor total do dinheiro. Por exemplo, se você tiver acesso a uma alavancagem de 1:10 e uma posição padrão for de $1.000, você precisaria comprometer $100 na operação. Você pode acessar a alavancagem por meio de uma conta de negociação de CFDs.

A alavancagem permite que você assuma posições que de outra forma não seria capaz. O inconveniente é que ela amplia suas perdas em uma negociação negativa. Você não pode investir com alavancagem por meio de uma conta de negociação de ações e ações.

Lucros de CFD vêm da Previsão dos Movimentos de Preço

A negociação de ações CFDs concentra-se em prever movimentos de preços em qualquer direção (positiva ou negativa). Investir raramente é uma estratégia de curto prazo, pois se concentra no potencial de crescimento de um ativo para que seu valor aumente.

CFDs podem lucrar ao assumir posições longas e curtas.

O fato de que você não possui o ativo subjacente com a negociação de CFD significa que você pode especular sobre movimentos de preço - aumento ou diminuição. Quando você investe em ações, você só obtém lucro quando o valor do ativo aumenta.

CFDs São Ativos de Negociação de Curto Prazo

Muito do debate CFD vs. negociação de ações se concentra em estratégias de curto prazo versus longo prazo. Em geral, a negociação de CFD é usada como uma estratégia de curto prazo simplesmente porque você pode ir longo ou curto. Portanto, você pode tentar negociar de acordo com as oscilações do mercado.

Em contraste, investir é uma estratégia de longo prazo porque você ganha dinheiro apenas se o valor do ativo aumentar. Isso pode levar tempo, por isso é aconselhável investir em algo que você esteja preparado para possuir uma participação por pelo menos alguns meses, mas, idealmente, por alguns anos.

Dito isto, a negociação de ações em CFD pode ser uma estratégia de longo prazo. É possível manter uma posição comprada por um longo período de tempo sem muito capital.

Também pode manter uma posição curta por um período prolongado, mas o fato de que pode estar a negociar com alavancagem significa que precisa de fundos consideráveis para tal. Há mais volatilidade em posições curtas, por isso, geralmente, apenas aqueles com muita experiência o fazem; e mesmo assim, com moderação.

Exemplo de como funciona a negociação de CFDs.

Todo o processo de negociação de CFDs é realizado eletronicamente com plataformas de negociação de CFD que você pode acessar por meio de um navegador de internet, baixar para o seu computador ou até mesmo usar em um dispositivo móvel. As plataformas que oferecemos incluem duas das mais populares do mercado: a intuitiva e amplamente utilizada MetaTrader 4 (MT4) e sua sucessora, com recursos avançados, MetaTrader 5 (MT5).

Para calcular o lucro e a perda ao assumir uma posição longa com CFDs, você trabalhará com a seguinte fórmula:

Lucro = Valor final dos contratos comprados - Valor inicial da negociação
Onde:

• O valor inicial da negociação é calculado multiplicando o preço do contrato pelo número de unidades que o trader deseja comprar
• O valor final dos contratos comprados é calculado multiplicando o número de contratos comprados pelo preço quando o trader fecha a posição.
• Lucro líquido = Lucro - quaisquer taxas ou comissões aplicadas

Aqui está um exemplo de negociação de CFD para ajudá-lo a entender o processo de ir longo:

1. Você abre uma posição longa na Empresa X, comprando um contrato a $10 por ação porque acredita que o preço aumentará.
2. O preço da ação atinge $15.
3. Assim, você decide fechar sua posição e lucrar com a diferença entre $15 e $10.
   
   ou seja, $15 - $10 = lucro de $5.

Ir curto é um pouco diferente, pois requer que você primeiro "empreste" um ativo para vender quando acredita que é provável que caia, e depois comprá-lo de volta para obter lucro.

Você vai calcular lucro e prejuízo com a seguinte fórmula:

Lucro = Valor do ativo emprestado ao recomprar - Valor do ativo emprestado ao vender
Onde:

• O valor do ativo emprestado ao vender é calculado multiplicando o preço do contrato pelo número de unidades que o trader deseja pegar emprestado e vender.
• O valor do ativo emprestado ao recomprar é calculado multiplicando o número de contratos comprados pelo preço quando o trader fecha a posição.
• Lucro líquido = Lucro - quaisquer taxas ou comissões aplicadas, incluindo quaisquer custos de empréstimo.

Aqui está um exemplo:

1. Vamos dizer que você assume uma posição curta em $10, ou seja, você empresta e vende o ativo por $10.
2. O preço cai para $8.
3. Você encerra sua posição (ou seja, recompra o CFD) e lucra com a diferença entre o primeiro e o segundo preço, rendendo um lucro de $2.
   
   ou seja $10 - $8 = lucro de $2.

Se você está negociando CFDs com alavancagem, você precisa calcular a margem necessária para uma negociação. Vamos dizer que você tenha acesso a uma alavancagem de 1:20. Isso significa que você pode assumir uma posição de $20 para cada $1 em sua conta.

Você está essencialmente recebendo um empréstimo nesta situação, então você precisa manter uma certa quantia de dinheiro em sua conta de negociação de CFD. A quantia mínima é determinada pela margem, que é calculada como um percentual: se você tem acesso a uma alavancagem de 1:20, o cálculo da margem é 1/20 = 0,05 x 100 = 5%, ou seja, você precisa de um saldo de pelo menos 5% do valor da posição.

Exemplo de Como Funciona a Negociação de Ações.

Negociação de ações é, sem dúvida, um conceito mais simples do que a negociação de CFDs porque o valor do seu investimento é 1:1. Isso significa que você paga o preço atual da ação e a quantidade que você ganha está diretamente relacionada ao seu valor atual.

Por exemplo:

• Você paga $20 por uma ação de uma empresa listada na Bolsa de Valores de Londres.
• O preço da ação sobe para $25, e seu ativo agora vale $25. Você teria um lucro de $5 se vendesse a $25.
• Por outro lado, se o preço da ação cair para $15, e você vender, perderia $5.

A melhor maneira de pensar sobre a negociação de ações é que o lucro ou a perda se correlaciona com o desempenho financeiro da empresa.

Conclusão

Deve negociar CFDs ou investir? Apenas você pode responder a essa pergunta com base em como os fatos que lhe fornecemos se encaixam em suas preferências pessoais e situação. Uma consideração-chave antes de começar é se você deseja fazer um compromisso de longo prazo ou manter a flexibilidade para acompanhar os mercados financeiros.

Se a flexibilidade e oportunidades lhe agradam, uma conta de negociação de CFD na TMGM pode ser ideal. Não há garantias quando se trata de negociação ou investimento, mas os CFDs podem ser um meio de estabelecer uma carteira diversificada. Para começar e desfrutar de baixas taxas de negociação em milhares de instrumentos, crie uma conta na TMGM hoje.