Giao dịch CFD so với Cổ phiếu: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

Aloitus: Mikä on CFD-kaupankäynti ja miten se vertautuu perinteiseen sijoittamiseen? Tämä opas pureutuu CFD-kaupankäynnin perusasioihin ja vertailee sitä osakesijoittamiseen. Oppaan lopussa sinulla on selkeä käsitys siitä, miten CFD-kaupankäynti toimii ja onko se oikea lähestymistapa taloudellisiin tavoitteisiisi. Käsittelemme seuraavia aiheita:

• Mikä on CFD-kaupankäynti?
• Mikä on osakekaupankäynti?
• Keskeiset erot CFD-kaupankäynnin ja osakekaupankäynnin välillä
• Esimerkki siitä, miten CFD-kaupankäynti toimii
• Esimerkki siitä, miten osakekaupankäynti toimii
• Päätelmä: Kaupankäynti CFD:llä verkossa

Tiếp tục đọc để tìm hiểu thêm về giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) và cách thực hiện nó một cách an toàn trực tuyến.

Bạn có biết là giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) là gì không?

Giao dịch CFD (Contracts for Difference) là việc mua và bán CFD, công cụ tài chính cho phép bạn giao dịch các biến động giá của tài sản cơ bản. Một CFD thu được giá trị từ một tài sản cơ bản, nhưng nó không phải là tài sản cơ bản. Đó là lý do tại sao chúng ta xem xét CFD như là hợp đồng tương lai. Điều này có nghĩa là bạn không sở hữu tài sản cơ bản khi bạn giao dịch CFD. Thay vào đó, bạn đang đầu cơ với giá.

Sự thực là bạn đang đầu cơ trong việc dự đoán các biến động giá có nghĩa là bạn có thể mua (long) hoặc bán (short). Mua (long) có nghĩa là bạn kỳ vọng giá trị của tài sản cơ bản sẽ tăng trong thời gian.

Do đó, bạn “mua” CFD ở giá hiện tại với mục tiêu bán khi nó tăng giá trị.

Bạn có thể bán ngắn nếu bạn tin rằng giá trị của tài sản cơ bản sẽ giảm. Bán ngắn liên quan đến việc mượn tài sản với mức giá đã thu được thỏa thuận. Sau đó, bạn bán tài sản đó trên thị trường và cố gắng mua lại với giá thấp hơn trong tương lai. Sau đó, bạn trả lại tài sản và giữ phần chênh lệch giữa giá ban đầu bạn bán nó và giá bạn đã trả để mua lại.

Ngoài việc có tính linh hoạt để mua vào hoặc bán ra, giao dịch CFD trực tuyến bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau. Thông qua CFD, bạn có thể dự đoán về sự biến động giá của các công cụ tài chính khác nhau vì bạn không cần phải sở hữu tài sản cơ bản. Các loại tài sản mà bạn có thể giao dịch với tài khoản CFD tại TMGM bao gồm:

• Forex
• Cổ phiếu và cổ tức
• Kim loại quý, như vàng
• Năng lượng và tài nguyên, như dầu
• Chỉ số (một chỉ số theo dõi hiệu suất của nhiều tài sản)
• Tiền điện tử

Mục nghề giao dịch chứng khoán?

Giao dịch cổ phiếu là hành động mua và bán cổ phiếu của các công ty. Đã rõ ràng rằng giao dịch cổ phiếu khác với giao dịch CFD. Khi bạn mua cổ phiếu, bạn sở hữu nó. Tài sản cơ bản là của bạn và cho bạn quyền sở hữu một phần trong công ty.

Có cổ đông trong công ty có nghĩa là bạn chia sẻ những thăng trầm của nó. Nói cách khác, giá trị tài sản của bạn tăng khi giá cổ phiếu của công ty tăng. Ngược lại, giá trị tài sản của bạn giảm khi giá cổ phiếu của công ty giảm.

Sở hữu cổ phần trong công ty cũng có thể mang lại quyền biểu quyết và quyền truy cập vào cổ tức. Quyền biểu quyết có thể liên quan đến các vấn đề như thay đổi thành viên hội đồng quản trị và các vấn đề tài chính. Cổ tức là khoản tiền được phân phối cho cổ đông. Tiền này được lấy từ lợi nhuận của công ty và được trả trên cơ sở mỗi cổ phần.

Những yếu tố này dẫn đến việc giao dịch cổ phiếu thường được xem là một chiến lược dài hạn. Đó là lý do tại sao mọi người thường gọi việc giao dịch cổ phiếu và cổ phần là “đầu tư”. Mục tiêu của bạn là mua cổ phiếu với một giá mà bạn tin là thấp hơn so với giá trị thực của công ty. Bạn giữ những cổ phiếu này với hy vọng rằng công ty sẽ phát triển và giá cổ phiếu tăng lên. Nói cách khác, bạn đang đầu tư ngay bây giờ với hy vọng có lời trong tương lai.

Mô hình giao dịch CFD cổ phiếu là gì, và nó có giống với đầu tư không?

Giao dịch cổ phiếu CFD cho phép bạn có lợi nhuận khi giá cổ phiếu của một công ty tăng lên, nhưng nó không giống như việc đầu tư. Nếu bạn đang giao dịch CFD cổ phiếu, bạn đang mua dài hạn với giá mà không sở hữu cổ phiếu của một công ty. Điều này cho phép bạn kiếm lời nếu giá cổ phiếu của công ty tăng lên, nhưng nó không mang lại quyền biểu quyết hoặc quyền truy cập vào cổ tức.

Các Khác Biệt Quan Trọng Giữa Giao Dịch Hợp Đồng Chênh Lệch (CFD) và Giao Dịch Cổ Phiếu

CFD vs giao dịch cổ phiếu là cuộc tranh luận cuối cùng. Cả hai đều cung cấp một phong cách giao dịch linh hoạt nhưng theo cách khác nhau. Giao dịch CFD có thể được thực hiện với một loạt các phong cách như cắt lưới hoặc giao dịch trong ngày trong khi cổ phiếu phù hợp nhất với những nhà đầu tư muốn sở hữu tài sản cơ bản. Chúng tôi đã nêu ra những khác biệt chính dưới đây để giúp bạn hiểu rõ hơn về cơ hội trong mỗi lĩnh vực.

CFDs Là Tài Sản Tương Lai

CFD là sản phẩm phái sinh, điều này có nghĩa là giá trị của chúng phát sinh từ tài sản cơ bản. Điều này có nghĩa bạn giao dịch giá của sản phẩm phái sinh thay vì sở hữu tài sản cơ bản.

CFD Cho Phép Đòn Bẩy

Với đòn bẩy, bạn có thể mở vị thế mà không phải đặt toàn bộ số tiền. Ví dụ, nếu bạn có quyền truy cập vào đòn bẩy 1:10 và vị thế tiêu chuẩn là $1,000, bạn chỉ cần cam kết $100 cho giao dịch. Bạn có thể truy cập đòn bẩy thông qua một tài khoản giao dịch CFD.

Đòn bẩy cho phép bạn mở các vị thế mà nếu không có đòn bẩy, bạn sẽ không thể làm được. Hạn chế đó là nó làm tăng giảm lỗ của bạn trên giao dịch tiêu cực. Bạn không thể đầu tư bằng đòn bẩy thông qua tài khoản giao dịch cổ phiếu và chứng khoán.

Lợi nhuận CFD đến từ việc dự đoán các biến động giá

Giao dịch CFD chứng khoán tập trung vào dự đoán các biến động giá theo cả hai hướng (tích cực hoặc tiêu cực). Đầu tư hiếm khi là chiến lược ngắn hạn, vì nó tập trung vào tiềm năng tăng trưởng của tài sản để giá trị của nó tăng.

CFDs Có Thể Lời Nếu Đi Đường Dài và Ngắn

Sự thật là bạn không sở hữu tài sản cơ bản khi giao dịch HĐCF, điều đó có nghĩa là bạn có thể đặt cược vào các biến động giá - tăng hoặc giảm. Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu, bạn chỉ thu được lợi nhuận khi giá trị tài sản tăng.

CFDs Là Tài Sản Giao Dịch Ngắn Hạn

Nhiều phần của cuộc tranh luận giao dịch CFD so với cổ phiếu tập trung vào chiến lược ngắn hạn so với dài hạn. Nói chung, giao dịch CFD được sử dụng như một chiến lược ngắn hạn chỉ đơn giản vì bạn có thể mua dài hoặc bán khống. Do đó, bạn có thể thử giao dịch theo nhịp điệu và sóng của thị trường.

Trái lại, đầu tư là chiến lược dài hạn vì bạn chỉ kiếm tiền khi giá trị tài sản tăng. Điều này có thể mất thời gian, đó là lý do tại sao khuyến nghị đầu tư vào một cái gì đó mà bạn sẵn sàng sở hữu cổ phần ít nhất là trong vài tháng nhưng, lý tưởng nhất, trong vài năm.

Sau khi nói điều này, giao dịch cổ phiếu CFD có thể là chiến lược dài hạn. Có thể giữ vị thế lâu dài trong thời gian dài mà không cần nhiều vốn.

Bạn cũng có thể giữ vị thế ngắn hạn trong một thời gian kéo dài, nhưng việc bạn có thể giao dịch với đòn bẩy có nghĩa là bạn cần có một lượng vốn lớn cho điều đó. Có nhiều biến động hơn trong các vị thế ngắn hạn, vì vậy thường chỉ những người có nhiều kinh nghiệm mới làm điều đó; và thậm chí, chỉ với tần suất thấp.

Ví dụ về Cách Thức Giao Dịch Hợp Đồng Chênh Lệch (CFD)

Toàn bộ quy trình giao dịch CFD được thực hiện điện tử với các công cụ nền tảng giao dịch CFD mà bạn có thể sử dụng thông qua trình duyệt internet, tải về máy tính hoặc thậm chí sử dụng trên thiết bị di động. Các nền tảng mà chúng tôi cung cấp bao gồm hai trong số phổ biến nhất trên thị trường: MetaTrader 4 (MT4) dễ sử dụng và phổ biến và phiên bản kế vị, với các tính năng tiên tiến, MetaTrader 5 (MT5).

Để tính lợi nhuận và lỗ khi mở vị thế dài với CFDs, bạn sẽ làm việc với công thức sau:

Lợi nhuận = Giá trị cuối cùng của hợp đồng mua - Giá trị giao dịch ban đầu
Where:

• Giá trị giao dịch ban đầu được tính bằng cách nhân giá hợp đồng với số đơn vị mà người giao dịch muốn mua
• Giá trị cuối cùng của hợp đồng mua được tính bằng cách nhân số hợp đồng mua bởi giá khi người giao dịch đóng vị thế.
• Lợi nhuận ròng = Lợi nhuận - bất kỳ phí hoặc hoa hồng nào được áp dụng

Dưới đây là một ví dụ giao dịch CFD để giúp bạn hiểu quy trình điều chỉnh chiều dài:

1. Bạn mua một hợp đồng ở công ty X với giá 10 đô la một cổ phiếu vì bạn tin rằng giá sẽ tăng.
2. Giá cổ phiếu đạt 15 đô la.
3. Do đó, bạn quyết định đóng vị thế và lấy số tiền chênh lệch giữa 15 đô la và 10 đô la.
   
   ví dụ 15 đô la - 10 đô la = lời 5 đô la.

Đi ngắn hơi có chút khác biệt, vì nó đòi hỏi bạn phải trước tiên "vay mượn" một tài sản để bán khi bạn tin rằng có khả năng nó sẽ giảm và sau đó mua lại để có lời.

Bạn sẽ tính toán lợi nhuận và lỗ theo công thức sau:

Lợi nhuận = Giá trị của tài sản mượn khi mua lại - Giá trị của tài sản mượn khi bán
Where:

• Giá trị của tài sản mượn khi bán được tính bằng cách nhân giá hợp đồng với số đơn vị mà nhà giao dịch muốn mượn và bán.
• Giá trị của tài sản mượn khi mua lại được tính bằng cách nhân số hợp đồng mua với giá khi nhà giao dịch đóng vị thế.
• Lợi nhuận ròng = Lợi nhuận - và các khoản phí hoặc hoa hồng áp dụng, bao gồm các chi phí vay mượn.

Dưới đây là một ví dụ :

1. Let's say you take a short position at $10, i.e., you borrow and sell the asset for $10.
2. The price drops to $8.
3. You close your position (i.e., buy back the CFD) and bank the difference between the first and second price, making you a $2 profit.
   
   i.e. $10 - $8 = $2 profit.

Nếu bạn đang giao dịch CFD với đòn bẩy, bạn cần tính margin cần thiết cho một giao dịch. Hãy nói rằng bạn có quyền truy cập vào đòn bẩy 20:1. Điều này có nghĩa là bạn có thể mở một vị thế $20 cho mỗi $1 trong tài khoản của bạn.

Bạn về cơ bản đang nhận một khoản vay trong tình huống này, nên bạn cần duy trì một số tiền nhất định trong tài khoản giao dịch CFD của bạn. Số tiền tối thiểu được xác định bởi biên, được tính dưới dạng một phần trăm: nếu bạn có quyền sử dụng tỷ lệ đòn bẩy là 20:1, tính toán biên là 1/20 = 0,05 x 100 = 5%, tức là bạn cần có số dư ít nhất 5% giá trị vị thế.

Ví dụ về Cách Giao Dịch Chứng Khoán

Giao dịch cổ phiếu và chứng khoán có lẽ là một khái niệm đơn giản hơn so với giao dịch CFD vì giá trị của đầu tư của bạn là 1:1. Điều đó có nghĩa là bạn trả bao nhiêu giá cổ phiếu hiện tại, và số tiền bạn kiếm được tương quan trực tiếp với giá trị hiện tại của nó.

Ví dụ:

• Bạn trả $20 cho một cổ phiếu trong một công ty được liệt kê trên Sở giao dịch Chứng khoán Luân Đôn
• Giá cổ phiếu tăng lên $25, và tài sản của bạn giờ đây trị giá $25. Bạn sẽ có $5 lợi nhuận nếu bán ở $25.
• Ngược lại, nếu giá cổ phiếu giảm xuống $15, và bạn bán, bạn sẽ mất $5.
• Cách tốt nhất để nghĩ về việc giao dịch cổ phiếu là lợi nhuận hoặc lỗ tương quan với hiệu suất tài chính của công ty

Kết luận

Bạn có nên giao dịch CFD hay đầu tư? Chỉ có bạn mới có thể trả lời câu hỏi đó dựa trên cách mà các dữ liệu mà chúng tôi đã cung cấp phù hợp với sở thích và tình hình cá nhân của bạn. Một yếu tố quan trọng trước khi bắt đầu là liệu bạn muốn cam kết dài hạn hay duy trì tính linh hoạt để phản ứng với thị trường tài chính.

Nếu tính linh hoạt và cơ hội hấp dẫn bạn, một tài khoản giao dịch CFD tại TMGM có thể phải uyên bị. Không có bảo đảm nào khi giao dịch hoặc đầu tư, nhưng CFD có thể là một cách thiết lập một danh mục đa dạng. Để bắt đầu và tận hưởng phí giao dịch thấp trên hàng ngàn công cụ, hãy tạo tài khoản tại TMGM ngay hôm nay.