Trading de CFD vs Actions : Un Guide pour Débutants

Qu'est-ce que le trading de CFD et comment se compare-t-il à l'investissement traditionnel? Ce guide décompose les éléments essentiels du trading de CFD et le compare à l'investissement en actions. À la fin, vous aurez une compréhension claire du fonctionnement du trading de CFD et sa pertinence par rapport à vos objectifs financiers. Nous aborderons les points suivants:

• Qu'est-ce que le trading de CFD?
• Qu'est-ce que le trading d'actions?
• Principales différences entre le trading de CFD et le trading d'actions
• Exemple de fonctionnement du trading de CFD
• Exemple de fonctionnement du trading d'actions
• Conclusion: Commerce des CFD en ligne

Continuez à lire pour en savoir plus sur le trading de CFD et comment le faire en toute sécurité en ligne.

Qu'est-ce que le trading de CFD?

Le trading de CFD est l'acte d'acheter et de vendre des contrats de différence (CFD), des instruments financiers qui vous permettent de trader les mouvements de prix des actifs sous-jacents. Un CFD tire sa valeur d'un actif sous-jacent, mais ce n'est pas l'actif sous-jacent. C'est pourquoi nous classons les CFD comme des dérivés. Cela signifie que vous ne possédez pas l'actif sous-jacent lorsque vous tradez des CFD. Au lieu de cela, vous spéculez sur le prix.

Le fait que vous spéculiez sur les mouvements de prix signifie que vous pouvez aller long (acheter) ou court (vendre). Aller long signifie que vous vous attendez à ce que la valeur de l'actif sous-jacent augmente avec le temps.

Par conséquent, vous "achetez" le CFD au prix actuel dans le but de le vendre lorsqu'il augmente de valeur.

Vous pouvez aller court si vous croyez que la valeur de l'actif sous-jacent va diminuer. La vente à découvert implique d'emprunter l'actif pour un prix convenu. Vous vendez ensuite cet actif sur le marché et essayez de l'acheter à un prix inférieur à l'avenir. Vous restituez ensuite l'actif et gardez la différence entre le prix d'origine auquel vous l'avez vendu et le prix que vous avez payé pour le racheter.

En plus de la flexibilité pour prendre des positions longues ou courtes, le trading de CFD en ligne couvre une variété de catégories d'actifs. Grâce aux CFD, vous pouvez spéculer sur les mouvements de prix de divers instruments financiers car vous n'avez pas besoin de posséder l'actif sous-jacent. Les catégories d'actifs que vous pouvez trader avec un compte CFD chez TMGM sont :

• Forex
• Actions et parts
• Métaux précieux, tels que l'or
• Énergies et ressources, comme le pétrole
• Indices (un index qui suit la performance de plusieurs actifs)
• Cryptomonnaies

Qu'est-ce que le trading d'actions?

Le trading d'actions est l'acte d'acheter et de vendre des actions de sociétés. Déjà, vous pouvez voir comment le trading d'actions est différent du trading de CFD. Lorsque vous achetez une action, vous en êtes propriétaire. L'actif sous-jacent est le vôtre et vous donne droit à une participation dans l'entreprise.

Avoir une participation dans la société signifie que vous partagez ses hauts et ses bas. En d'autres termes, la valeur de votre actif augmente lorsque le cours de l'action de la société augmente. Inversement, la valeur de votre actif diminue lorsque le cours de l'action de la société diminue.

Avoir une participation dans la société peut également vous donner des droits de vote et l'accès aux dividendes. Les droits de vote peuvent concerner des questions telles que les changements de membres du conseil d'administration et les problèmes financiers. Les dividendes sont des paiements distribués aux actionnaires. L'argent est prélevé sur les bénéfices de la société et est versé sur une base par action.

Ces facteurs conduisent généralement à ce que le trading de stocks soit considéré comme une stratégie à long terme. C'est pourquoi les gens font souvent référence au trading d'actions comme "investir". Votre objectif est d'acheter des actions à un prix que vous estimez être une remise sur la valeur réelle de la société. Vous gardez ces actions avec l'espoir que la société se développe et que le prix de l'action augmente. En d'autres termes, vous investissez maintenant dans l'espoir de réaliser un profit à l'avenir.

Qu'est-ce que le trading d'actions CFD, et est-ce la même chose que l'investissement?

Le trading de CFD sur actions vous permet de réaliser des bénéfices lorsque le prix d'une action d'une société augmente, mais ce n'est pas la même chose qu'investir. Si vous effectuez un trading d'actions en CFD, vous pariez à la hausse du prix sans posséder les actions d'une société. Cela vous permet de réaliser un bénéfice si le prix de l'action de la société augmente, mais cela ne vous donne pas de droits de vote ni un accès aux dividendes.

Principales différences entre le trading de CFD et le trading d'actions

CFD vs trading d'actions est le débat ultime. Les deux offrent un style de trading flexible mais de différentes manières. Le trading CFD peut être réalisé avec toute une gamme de styles tels que le scalping ou le day trading alors que les actions conviennent mieux à ceux qui souhaitent posséder l'actif sous-jacent. Nous avons souligné les principales différences ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre les opportunités dans chacun.

Les CFD sont des dérivés

Les CFD sont des produits dérivés, ce qui signifie que leur valeur est dérivée d'un actif sous-jacent. Cela signifie que vous tradez le prix du dérivé plutôt que de posséder l'actif sous-jacent.

CFD Permettre Levier

Avec l'effet de levier, vous pouvez prendre une position sans engager la totalité de l'argent. Par exemple, si vous avez accès à un effet de levier de 1:10 et qu'une position standard est de 1 000 $, vous auriez besoin de 100 $ pour effectuer la transaction. Vous pouvez accéder à l'effet de levier via un compte de trading de CFD.

L'effet de levier vous permet de prendre des positions que vous ne seriez pas en mesure de prendre autrement. L'inconvénient est qu'il amplifie vos pertes sur un trade négatif. Vous ne pouvez pas investir avec effet de levier via un compte de trading d'actions et de parts.

Les profits des CFD proviennent de la prédiction des mouvements de prix

La négociation d'actions CFD se concentre sur la prédiction des mouvements de prix dans les deux sens (positif ou négatif). L'investissement est rarement une stratégie à court terme, car il se concentre sur le potentiel de croissance d'un actif afin que sa valeur augmente.

Les CFDs peuvent profiter de l'achat et de la vente à découvert

Le fait que vous ne possédez pas l'actif sous-jacent avec le trading de CFD signifie que vous pouvez spéculer sur les mouvements de prix - à la hausse ou à la baisse. Lorsque vous investissez dans des actions, vous ne réalisez un profit que lorsque la valeur de l'actif augmente.

Les CFD sont des actifs de trading à court terme

Beaucoup du débat sur le trading de CFD vs. actions se concentrent sur les stratégies à court terme vs. à long terme. En général, le trading de CFD est utilisé comme une stratégie à court terme simplement parce que vous pouvez acheter à découvert ou à découvert. Par conséquent, vous pouvez essayer de trader en fonction des hauts et des bas du marché.

En revanche, le trading est une stratégie à court terme puisque vous ne gagnez de l'argent que si la valeur de l'actif augmente. Cela peut prendre du temps, c'est pourquoi il est conseillé d'investir dans quelque chose que vous êtes prêt à posséder une participation pendant au moins quelques mois mais, idéalement, quelques années.

Cela étant dit, le trading d'actions CFD peut être une stratégie à long terme. Il est possible de détenir une position longue pendant longtemps sans beaucoup de capital.

Vous pouvez également conserver une position courte pendant une période prolongée, mais le fait que vous puissiez négocier avec effet de levier signifie que vous avez besoin de beaucoup de fonds pour cela. Il y a plus de volatilité dans les positions courtes, donc ce sont généralement ceux qui ont beaucoup d'expérience qui le font; et même alors, avec parcimonie.

Exemple de fonctionnement du trading de CFD

Le processus complet de trading de CFD est géré électroniquement avec des plateformes de trading de CFD que vous pouvez utiliser via un navigateur Internet, télécharger sur votre ordinateur ou même utiliser sur un appareil mobile. Les plateformes que nous fournissons incluent deux des plus populaires sur le marché : l'intuitif et largement utilisé MetaTrader 4 (MT4) et son successeur, doté de fonctionnalités avancées, MetaTrader 5 (MT5).

Pour calculer le profit et la perte lors de la prise d'une position longue avec des CFDs, vous utiliserez la formule suivante :

Bénéfice = Valeur finale des contrats achetés - Valeur initiale de l'échange
Where:

• La valeur initiale de l'échange est calculée en multipliant le prix du contrat par le nombre d'unités que le trader souhaite acheter
• La valeur finale des contrats achetés est calculée en multipliant le nombre de contrats achetés par le prix lorsque le trader clôture la position.
• Bénéfice net = Bénéfice - frais ou commissions éventuels

Voici un exemple de trading sur CFD pour vous aider à comprendre le processus d'ouverture d'une position longue :

1. Vous prenez une position longue sur l'entreprise X, en achetant un contrat à 10 $ l'action car vous croyez que le prix va augmenter.
2. Le prix de l'action atteint 15 $.
3. Vous décidez alors de clôturer votre position et d'encaisser la différence entre 15 $ et 10 $.
   
   c'est-à-dire 15 $ - 10 $ = un profit de 5 $.

Aller court est un peu différent, car cela exige que vous « empruntiez » d'abord un actif à vendre lorsque vous croyez qu'il est susceptible de baisser et plus tard le racheter pour faire un profit.

Vous calculerez le profit et la perte avec la formule suivante:

Profit = Valeur de l'actif emprunté lors du rachat - Valeur de l'actif emprunté lors de la vente
Where:

• La valeur de l'actif emprunté lors de la vente est calculée en multipliant le prix du contrat par le nombre d'unités que le trader souhaite emprunter et vendre.
• La valeur de l'actif emprunté lors du rachat est calculée en multipliant le nombre de contrats achetés par le prix au moment où le trader ferme la position.
• Profit net = Profit - et des frais ou des commissions appliqués, y compris les frais d'emprunt éventuels.

Voici un exemple :

1. Supposons que vous preniez une position courte à 10$, c’est-à-dire que vous empruntez et vendez l'actif pour 10$.
2. Le prix chute à 8$.
3. Vous clôturez votre position (c'est-à-dire, rachetez le CFD) et enregistrez la différence entre le premier et le deuxième prix, vous rapportant un bénéfice de 2$.
   
   c’est-à-dire 10$ - 8$ = Bénéfice de 2$.

Si vous tradez des CFD avec effet de levier, vous devez calculer la marge requise pour un trade. Disons que vous avez accès à un effet de levier de 20:1. Cela signifie que vous pouvez prendre une position de 20 $ pour chaque 1 $ dans votre compte.

Vous recevez essentiellement un prêt dans cette situation, vous devez donc maintenir un certain montant d'argent sur votre compte de trading CFD. Le montant minimum est déterminé par la marge, qui est calculée en pourcentage : si vous avez accès à un effet de levier de 20:1, le calcul de la marge est de 1/20 = 0,05 x 100 = 5 %, c'est-à-dire que vous avez besoin d'un solde d'au moins 5 % de la valeur de la position.

Exemple de fonctionnement de la négociation d'actions

La négociation d'actions est vraisemblablement un concept plus simple que la négociation de CFD car la valeur de votre investissement est de 1:1. Cela signifie que vous payez le prix actuel de l'action et le montant que vous gagnez est directement lié à sa valeur actuelle.

Par exemple:

• Vous payez 20 $ pour une action d'une société cotée à la Bourse de Londres
• Son prix passe à 25 $, et votre actif vaut désormais 25 $. Vous réaliseriez un bénéfice de 5 $ si vous vendiez à 25 $.
• Inversement, si le prix de l'action chute à 15 $ et que vous vendez, vous perdriez 5 $.
• La meilleure façon de considérer le trading d'actions est que le profit ou la perte est lié à la performance financière de la société

Conclusion

Devriez-vous trader des CFD ou investir ? Seul vous pouvez répondre à cette question en fonction de la manière dont les faits que nous vous avons donnés s'insèrent dans vos préférences personnelles et votre situation. Une considération clé avant de commencer est de savoir si vous voulez vous engager sur le long terme ou conserver la flexibilité de fluctuer avec les marchés financiers.

Si la flexibilité et les opportunités vous intéressent, un compte de trading de CFD chez TMGM pourrait être la bonne option. Il n'y a pas de garanties en matière de trading ou d'investissement, mais les CFD peuvent être un moyen d'établir un portefeuille diversifié. Pour commencer et profiter de frais de trading réduits sur des milliers d'instruments, créez un compte chez TMGM aujourd'hui.