Négociation de CFD vs Actions: Guide du débutant

Qu'est-ce que le trading de CFD et comment se compare-t-il à l'investissement traditionnel? Ce guide explique les principes de base du trading de CFD et le compare au trading d'actions. À la fin, vous aurez une compréhension claire du fonctionnement du trading de CFD et sa pertinence par rapport à vos objectifs financiers. Nous allons aborder:

• Qu'est-ce que le trading de CFD?
• Qu'est-ce que le trading d'actions?
• Principales différences entre le trading de CFD et le trading d'actions
• Exemple de fonctionnement du trading de CFD
• Exemple de fonctionnement du trading d'actions
• Conclusion: Trader des CFD en ligne

Continuez à lire pour en savoir plus sur le trading de CFD et comment le faire en toute sécurité en ligne.

Qu'est-ce que le trading de CFD ?

Le trading de CFD est l'acte d'acheter et de vendre des Contrats sur la Différence (CFD), des instruments financiers qui vous permettent de négocier les mouvements de prix des actifs sous-jacents. Un CFD tire sa valeur d'un actif sous-jacent, mais ce n'est pas l'actif sous-jacent. C'est pourquoi nous classons les CFD comme des dérivés. Cela signifie que vous ne possédez pas l'actif sous-jacent lorsque vous négociez des CFD. Au lieu de cela, vous spéculez sur le prix.

Le fait que vous spéculiez sur les mouvements de prix signifie que vous pouvez aller long (acheter) ou court (vendre). Aller long signifie que vous vous attendez à ce que la valeur de l'actif sous-jacent augmente avec le temps.

Par conséquent, vous « buy » le CFD au prix actuel dans le but de vendre quand il augmente en valeur.

Vous pouvez prendre une position courte si vous pensez que la valeur de l'actif sous-jacent va diminuer. La vente à découvert implique d'emprunter l'actif à un prix convenu. Vous vendez ensuite cet actif sur le marché et essayez de le racheter à un prix inférieur dans le futur. Vous restituez ensuite l'actif et gardez la différence entre le prix initial auquel vous l'avez vendu et le prix que vous avez payé pour le racheter.

En plus d'avoir la flexibilité de prendre des positions longues ou courtes, le trading de CFD en ligne couvre une variété de classes d'actifs. Avec les CFD, vous pouvez spéculer sur les mouvements de prix de divers instruments financiers car vous n'avez pas à posséder l'actif sous-jacent. Les classes d'actifs que vous pouvez trader avec un compte CFD chez TMGM sont :

• Forex
• Actions et parts
• Métaux précieux, tels que l'or
• Énergies et ressources, comme le pétrole
• Indices (un indice qui suit la performance de plusieurs actifs)
• Cryptomonnaies

Qu'est-ce que le trading de devises?

Le trading d'actions est l'acte d'acheter et de vendre des actions de sociétés. Déjà, vous pouvez voir comment le trading d'actions est différent du trading de CFD. Lorsque vous achetez des actions, vous les possédez. L'actif sous-jacent est à vous, et il vous donne droit à une participation dans l'entreprise.

Avoir une participation dans l'entreprise signifie partager ses hausses et ses baisses. Autrement dit, la valeur de votre actif augmente lorsque le cours de l'action de l'entreprise augmente. De même, la valeur de votre actif diminue lorsque le cours de l'action de l'entreprise diminue.

Avoir une participation dans la société peut également vous donner des droits de vote et l'accès aux dividendes. Les droits de vote peuvent concerner des questions telles que les changements de membres du conseil d'administration et les problèmes financiers. Les dividendes sont des paiements distribués aux actionnaires. L'argent est prélevé sur les bénéfices de la société et versé sur une base par action.

Ces facteurs conduisent généralement à ce que le trading d'actions soit vu comme une stratégie à long terme. C'est pourquoi les gens parlent souvent du trading d'actions et de parts comme d'un "investissement". Votre objectif est d'acheter des actions à un prix que vous estimez être une remise par rapport à la valeur réelle de l'entreprise. Vous détenez ces actions dans l'espoir que l'entreprise se développe et que le prix de l'action augmente. En d'autres termes, vous investissez maintenant dans l'espoir de réaliser un profit à l'avenir.

Qu'est-ce que le trading de CFD sur actions et est-ce la même chose que l'investissement?

Le trading d'actions CFD vous permet de réaliser un profit lorsque le prix d'une action d'une entreprise augmente, mais ce n'est pas la même chose que d'investir. Si vous effectuez du trading d'actions CFD, vous prenez une position longue sur le prix sans posséder d'actions dans une entreprise. Cela vous permet de réaliser un profit si le prix de l'action de l'entreprise augmente, mais cela ne vous donne pas de droits de vote ou d'accès aux dividendes.

Principales différences entre le trading de CFD et le trading d'actions

Les CFD par rapport à la négociation des actions est le débat ultime. Les deux offrent un style de trading flexible mais de différentes manières. La négociation de CFD peut se faire avec toute une gamme de styles tels que le scalping ou le day trading tandis que les actions sont mieux adaptées pour les investisseurs qui souhaitent posséder l'actif sous-jacent. Nous avons présenté ci-dessous les principales différences pour vous aider à mieux comprendre les opportunités dans chacun.

Les CFD sont des dérivés.

Les CFD sont des dérivés, ce qui signifie que leur valeur est dérivée d'un actif sous-jacent. Cela signifie que vous tradez le prix du dérivé plutôt que de détenir l'actif sous-jacent.

CFD Autoriser Levier

Avec effet de levier, vous pouvez prendre une position sans déposer la totalité de l'argent. Par exemple, si vous avez accès à un effet de levier de 1:10 et qu'une position standard est de 1 000 $, vous auriez besoin de engager 100 $ dans le trade. Vous pouvez accéder à l'effet de levier via un compte de trading de CFD.

L'effet de levier vous permet de prendre des positions que vous ne pourriez pas prendre autrement. Le revers de la médaille est qu'il amplifie vos pertes sur un trade négatif. Vous ne pouvez pas investir avec effet de levier via un compte de trading d'actions.

Les profits des CFD proviennent de la prédiction des mouvements de prix

La négociation d'actions CFD se concentre sur la prédiction des mouvements de prix dans n'importe quelle direction (positive ou négative). L'investissement est rarement une stratégie à court terme, car il se concentre sur le potentiel de croissance d'un actif afin que sa valeur augmente.

Les CFDs peuvent profiter de la position longue et courte

Le fait de ne pas posséder l'actif sous-jacent avec le trading de CFD signifie que vous pouvez spéculer sur les mouvements de prix - à la hausse ou à la baisse. Lorsque vous investissez dans des actions, vous ne réalisez un profit que lorsque la valeur de l'actif augmente.

Les CFDs sont des actifs de trading à court terme

Beaucoup du débat sur la négociation de CFD par rapport à celle d'actions se concentre sur les stratégies à court terme par rapport aux stratégies à long terme. En général, la négociation de CFD est utilisée comme une stratégie à court terme simplement parce que vous pouvez aller long ou court. Par conséquent, vous pouvez essayer de trader en fonction des fluctuations du marché.

En revanche, investir est une stratégie à long terme car vous ne gagnez de l'argent que si la valeur de l'actif augmente. Cela peut prendre du temps, c'est pourquoi il est conseillé d'investir dans quelque chose dont vous êtes prêt à détenir une participation pendant au moins quelques mois, mais idéalement pendant quelques années.

Ayant dit cela, le trading de CFD sur actions peut être une stratégie à long terme. Il est possible de conserver une position longue pendant longtemps sans disposer de beaucoup de capital.

Vous pouvez également tenir une position courte pendant une période prolongée, mais le fait que vous puissiez trader avec effet de levier signifie que vous avez besoin de beaucoup de fonds pour cela. Il y a plus de volatilité dans les positions courtes, donc c'est habituellement seulement ceux qui ont beaucoup d'expérience qui le font; et même alors, rarement.

Exemple de fonctionnement du trading de CFD

Le processus complet de trading de CFD est géré électroniquement avec des plateformes de trading CFD que vous pouvez exécuter via un navigateur Internet, télécharger sur votre ordinateur ou même utiliser sur un appareil mobile. Les plateformes que nous fournissons incluent deux des plus populaires sur le marché : le intuitif et largement utilisé MetaTrader 4 (MT4) et son successeur, doté de fonctionnalités avancées, MetaTrader 5 (MT5).

Pour calculer le profit et la perte lors de la prise d'une position longue avec des CFD, vous travaillerez avec la formule suivante :

Profit = Valeur finale des contrats achetés - Valeur de transaction initiale
Where:

• La valeur de transaction initiale est calculée en multipliant le prix du contrat par le nombre d'unités que le trader souhaite acheter
• La valeur finale des contrats achetés est calculée en multipliant le nombre de contrats achetés par le prix au moment où le trader clôture la position.
• Profit net = Profit - frais ou commissions éventuels appliqués

Voici un exemple de trading de CFD pour vous aider à comprendre le processus d'ouverture d'une position longue :

1. Vous prenez une position longue sur la société X, en achetant un contrat à 10 $ l'action car vous croyez que le prix va augmenter.
2. Le prix de l'action atteint 15 $.
3. Donc, vous décidez de clôturer votre position et d'encaisser la différence entre 15 $ et 10 $.
   
   c'est-à-dire 15 $ - 10 $ = 5 $ de profit.

Aller à découvert est un peu différent, car cela nécessite d'abord de « emprunter » un actif à vendre lorsque vous pensez qu'il est susceptible de baisser et de le racheter plus tard pour réaliser un profit.

Vous calculerez le profit et la perte avec la formule suivante :

Bénéfice = Valeur de l'actif emprunté lors du rachat - Valeur de l'actif emprunté lors de la vente
Where:

• La valeur de l'actif emprunté lors de la vente est calculée en multipliant le prix du contrat par le nombre d'unités que le trader souhaite emprunter et vendre.
• La valeur de l'actif emprunté lors du rachat est calculée en multipliant le nombre de contrats achetés par le prix lorsque le trader clôture la position.
• Bénéfice net = Bénéfice - frais ou commissions, y compris tous les coûts d'emprunt.

Voici un exemple :

1. Disons que vous prenez une position courte à 10 $, c'est-à-dire que vous empruntez et vendez l'actif à 10 $.
2. Le prix tombe à 8 $.
3. Vous clôturez votre position (c'est-à-dire, rachetez le CFD) et encaissez la différence entre le premier et le deuxième prix, vous rapportant un profit de 2 $.
   
   c'est-à-dire 10 $ - 8 $ = 2 $ de profit.

Si vous tradez des CFD avec effet de levier, vous devez calculer la marge requise pour un trade. Disons que vous avez accès à un effet de levier de 1:20. Cela signifie que vous pouvez prendre une position de $20 pour chaque $1 dans votre compte.

Vous recevez essentiellement un prêt dans cette situation, vous devez donc maintenir un certain montant d'argent sur votre compte de trading CFD. Le montant minimum est déterminé par la marge, qui est calculée en pourcentage : si vous avez accès à un effet de levier de 1:20, le calcul de la marge est de 1/20 = 0,05 x 100 = 5 %, c'est-à-dire que vous avez besoin d'un solde d'au moins 5 % de la valeur de la position.

Exemple de fonctionnement du trading d'actions

La négociation d'actions et de titres est sans doute un concept plus simple que la négociation de CFD car la valeur de votre investissement est de 1:1. Cela signifie que vous payez le prix actuel de l'action, et le montant que vous gagnez est directement lié à sa valeur actuelle.

Par exemple:

• Vous payez 20 $ pour une action dans une société cotée à la Bourse de Londres.
• Le prix de son action monte à 25 $, et votre actif vaut désormais 25 $. Vous réaliseriez un profit de 5 $ si vous vendiez à 25 $.
• Inversement, si le prix de l'action chute à 15 $, et que vous vendez, vous perdriez 5 $.

La meilleure façon de penser au trading des actions est que le profit ou la perte est lié à la performance financière de l'entreprise.

Conclusion

Devriez-vous trader des CFD ou investir? Seul vous pouvez répondre à cette question en fonction de la façon dont les faits que nous vous avons donnés s'intègrent dans vos préférences personnelles et votre situation. Une considération clé avant de commencer est de savoir si vous voulez vous engager à long terme ou garder la flexibilité de suivre les fluctuations des marchés financiers.

Si la flexibilité et les opportunités vous intéressent, un compte de trading de CFD chez TMGM peut être le bon choix. Il n'y a aucune garantie en matière de trading ou d'investissement, mais les CFD peuvent être un moyen d'établir un portefeuille diversifié. Pour commencer et profiter de frais de trading bas sur des milliers d'instruments, créez un compte chez TMGM dès aujourd'hui.