Trading di CFD vs Azioni: Guida per Principianti

Cosa è il trading di CFD e come si confronta con gli investimenti tradizionali? Questa guida analizza gli aspetti essenziali del trading di CFD e lo confronta con l'investimento azionario. Alla fine, avrai una chiara comprensione di come funziona il trading di CFD e se è l'approccio giusto per i tuoi obiettivi finanziari. Tratteremo i seguenti argomenti:

• Cosa È il Trading di CFD?
• Cosa È il Trading di Azioni?
• Differenze Chiave Tra il Trading di CFD e il Trading di Azioni
• Esempio di Come Funziona il Trading di CFD
• Esempio di Come Funziona il Trading di Azioni
• Conclusione: Commercia i CFD Online

Continua a leggere per saperne di più sul trading di CFD e su come farlo in modo sicuro online.

Cos'è il trading di CFD?

Il trading CFD è l'atto di comprare e vendere Contratti per Differenza (CFD), strumenti finanziari che ti permettono di negoziare le variazioni di prezzo degli asset sottostanti. Un CFD trae il suo valore da un asset sottostante, ma non è esso stesso l'asset sottostante. Per questo motivo, classifichiamo i CFD come derivati. Ciò significa che non possiedi l'asset sottostante quando stai negoziando i CFD. Invece, stai speculando sul prezzo.

Il fatto che stai speculando sui movimenti dei prezzi significa che puoi andare long (comprare) o short (vendere). Andare long significa che ti aspetti che il valore del bene sottostante aumenti nel tempo.

Pertanto, "acquisti" il CFD al prezzo attuale con l'obiettivo di venderlo quando aumenta di valore.

Puoi andare short se credi che il valore dell'attività sottostante diminuirà. La vendita allo scoperto coinvolge il prestito dell'attività per un prezzo concordato. Poi vendi quell'attività sul mercato e cerchi di ricomprarla a un prezzo più basso in futuro. Poi restituisci l'attività e mantieni la differenza tra il prezzo originario per cui l'hai venduta e il prezzo che hai pagato per ricomprarla.

Oltre a avere la flessibilità di assumere posizioni lunghe o corte, il trading online di CFD copre una varietà di classi di attività. Attraverso i CFD, puoi speculare sui movimenti dei prezzi di vari strumenti finanziari perché non devi possedere l'attività sottostante. Le classi di attività con cui puoi fare trading con un conto CFD presso TMGM sono:

• Forex
• Azioni e quote
• Metalli preziosi, come l'oro
• Energia e risorse, come il petrolio
• Indici (un indice che segue le performance di più asset)
• Criptovalute

Cosa è il trading di azioni?

Il trading di azioni è l'atto di acquistare e vendere azioni di società. Già, puoi vedere come il trading di azioni è diverso dal trading di CFD. Quando acquisti azioni, le possiedi. L'attivo sottostante è tuo e ti dà diritto a una quota nella società.

Avere una quota nella società significa condividere i suoi alti e bassi. In altre parole, il valore del tuo attivo aumenta quando il prezzo delle azioni della società aumenta. Al contrario, il valore del tuo attivo diminuisce quando il prezzo delle azioni della società diminuisce.

Avere una partecipazione nella società può anche conferirti diritti di voto e accesso ai dividendi. I diritti di voto possono riguardare questioni come i cambiamenti dei membri del consiglio di amministrazione e le questioni finanziarie. I dividendi sono pagamenti distribuiti agli azionisti. I soldi vengono prelevati dai profitti dell'azienda e pagati su base per azione.

Questi fattori portano il trading di azioni a essere generalmente considerato una strategia a lungo termine. Ecco perché le persone spesso si riferiscono al trading di azioni come "investire". Il tuo obiettivo è acquistare azioni a un prezzo che ritieni rappresenti uno sconto sul valore reale dell'azienda. Tieni queste azioni con la speranza che l'azienda cresca e il prezzo delle azioni aumenti. In altre parole, stai investendo ora con la speranza di ottenere un profitto in futuro.

Cosa è il trading di azioni CFD e è la stessa cosa dell'investimento?

Il trading di azioni CFD ti permette di guadagnare quando il prezzo delle azioni di un'azienda aumenta, ma non è la stessa cosa che investire. Se stai facendo trading di azioni CFD, stai andando in lungo sul prezzo senza possedere azioni in un'azienda. Questo ti permette di ottenere un profitto se il prezzo delle azioni dell'azienda aumenta, ma non ti dà diritti di voto o accesso ai dividendi.

Differenze Chiave tra il Trading di CFD e il Trading di Azioni

Il confronto tra CFD e trading di azioni è il dibattito finale. Entrambi offrono uno stile di trading flessibile ma in modi diversi. Il trading di CFD può essere fatto con un'ampia gamma di stili come lo scalping o il day trading mentre le azioni sono più adatte per quegli investitori che desiderano possedere l'attività sottostante. Abbiamo evidenziato le differenze chiave di seguito per aiutarti a comprendere meglio le opportunità in ognuno.

I CFD sono derivati.

I CFD sono derivati, il che significa che il loro valore deriva da un bene sottostante. Ciò significa che stai negoziando il prezzo del derivato invece di possedere il bene sottostante.

CFD Consentire Leva

Con la leva, puoi assumere una posizione senza depositare l'intero importo di denaro. Ad esempio, se hai accesso a una leva di 1:10 e una posizione standard è di $1.000, dovresti impegnare $100 per il trade. Puoi accedere alla leva tramite un account di trading CFD.

Leverage ti consente di assumere posizioni che altrimenti non saresti in grado di assumere. Il lato negativo è che amplifica le tue perdite su un trade negativo. Non puoi investire con leva tramite un conto di trading azionario.

I profitti dei CFD provengono dalla previsione dei movimenti dei prezzi

Il trading di CFD su azioni si concentra sulla previsione dei movimenti dei prezzi in entrambe le direzioni (positiva o negativa). Investire raramente è una strategia a breve termine, in quanto si concentra sul potenziale di crescita di un'attività in modo che il suo valore aumenti.

I CFD possono ottenere profitto sia andando long che short

Il fatto che non possiedi l'attività sottostante con il trading CFD significa che puoi speculare sui movimenti dei prezzi - in aumento o in diminuzione. Quando investi in azioni, fai un profitto solo quando il valore dell'attività aumenta.

I CFD sono attività di trading a breve termine

Molta della discussione sul trading di CFD rispetto al trading di azioni si concentra sulle strategie a breve e lungo termine. In generale, il trading di CFD viene utilizzato come una strategia a breve termine semplicemente perché puoi andare long o short. Pertanto, puoi cercare di fare trading in linea con le oscillazioni del mercato.

In contrast, investing is a long-term strategy because you only make money if the asset’s value increases. This can take time, which is why it’s advisable to invest in something you’re prepared to own a stake in for at least a few months but, ideally, a few years.

Detto ciò, il trading di azioni CFD può essere una strategia a lungo termine. È possibile mantenere una posizione lunga per molto tempo senza un grande capitale.

Puoi anche tenere una posizione corta per un periodo prolungato, ma il fatto che potresti essere operante con leva significa che hai bisogno di molti fondi per farlo. C'è più volatilità nelle posizioni corte, quindi di solito sono solo coloro con molta esperienza che lo fanno; e anche in quel caso, di rado.

Esempio di Come Funziona il Trading di CFD

L'intero processo del trading CFD viene gestito elettronicamente con piattaforme di trading CFD che è possibile utilizzare tramite un browser internet, scaricare sul proprio computer o persino utilizzare su un dispositivo mobile. Le piattaforme che forniamo includono due delle più popolari sul mercato: l'intuitiva e ampiamente utilizzata MetaTrader 4 (MT4) e il suo successore, con funzionalità avanzate, MetaTrader 5 (MT5).

Per calcolare il profitto e la perdita quando si assume una posizione lunga con i CFD, si lavorerà con la seguente formula:

Profit = Valore finale dei contratti acquistati - Valore iniziale della transazione
Dove:

• Il valore iniziale della transazione è calcolato moltiplicando il prezzo del contratto per il numero di unità che il trader desidera acquistare
• Il valore finale dei contratti acquistati è calcolato moltiplicando il numero dei contratti acquistati per il prezzo quando il trader chiude la posizione.
• Profitto netto = Profitto - eventuali spese o commissioni applicate

Ecco un esempio di trading di CFD per aiutarti a capire il processo di andare long:

1. Assumi una posizione long su Azienda X, acquistando un contratto a $10 per azione perché credi che il prezzo aumenterà.
2. Il prezzo dell'azione raggiunge $15.
3. Quindi, decidi di chiudere la tua posizione e incassare la differenza tra $15 e $10.
   
   cioè $15 - $10 = $5 di profitto.

Andare short è un po' diverso, poiché ti richiede di prima "prendere in prestito" un asset da vendere quando credi che è probabile che scenda ulteriormente e successivamente acquistarlo di nuovo per un profitto.

Dovrai calcolare il profitto e la perdita con la seguente formula:

Profitto = Valore dell'asset preso in prestito al momento del riacquisto - Valore dell'asset preso in prestito al momento della vendita
Dove:

• Il valore dell'asset preso in prestito al momento della vendita è calcolato moltiplicando il prezzo del contratto per il numero di unità che il trader desidera prendere in prestito e vendere.
• Il valore dell'asset preso in prestito al momento del riacquisto è calcolato moltiplicando il numero dei contratti acquistati per il prezzo quando il trader chiude la posizione.
• Profitto netto = Profitto - eventuali costi o commissioni applicati, compresi i costi di prestito.

Ecco un esempio :

1. Supponiamo tu prenda una posizione short a $10, ossia, tu prendi in prestito e vendi l'asset a $10.
2. Il prezzo scende a $8.
3. Chiudi la tua posizione (ossia, ricompra il CFD) e incassa la differenza tra il primo e il secondo prezzo, guadagnando un profitto di $2.
   
   ossia $10 - $8 = profitto di $2.

Se stai negoziando CFD con leva, devi calcolare il margine richiesto per un trade. Supponiamo tu abbia accesso a una leva 1:20. Questo significa che puoi assumere una posizione da $20 per ogni $1 nel tuo conto.

Sei essenzialmente ricevere un prestito in questa situazione, quindi è necessario mantenere una certa quantità di denaro nel tuo conto di trading CFD. L'importo minimo è determinato dal margine, che viene calcolato come percentuale: se hai accesso a un'leva 1:20, il calcolo del margine è 1/20 = 0.05 x 100 = 5%, cioè hai bisogno di un saldo di almeno il 5% del valore della posizione.

Esempio di come funziona il trading di azioni

Il trading di azioni è argomentabilmente un concetto più semplice rispetto al trading CFD perché il valore del tuo investimento è 1:1. Ciò significa che paghi qualunque sia il prezzo attuale dell'azione e l'importo che fai è direttamente correlato al suo valore attuale.

Ad esempio:

• Paghi $20 per una quota in una società quotata alla Borsa di Londra.
• Il prezzo delle azioni sale a $25 e il tuo attivo vale ora $25. Otterresti un profitto di $5 se vendessi a $25.
• Al contrario, se il prezzo delle azioni scende a $15 e vendi, perderesti $5.

Il modo migliore per pensare al trading di azioni è che il profitto o la perdita è correlato alle performance finanziarie dell'azienda.

Conclusion

Dovresti negoziare CFD o investire? Solo tu puoi rispondere a questa domanda in base a come i fatti che ti abbiamo fornito si adattano alle tue preferenze personali e alla tua situazione. Una considerazione chiave prima di iniziare è se desideri assumere un impegno a lungo termine o mantenere la flessibilità di fluttuare con i mercati finanziari.

Se la flessibilità e le opportunità ti attraggono, un conto di trading CFD presso TMGM potrebbe essere la scelta giusta. Non ci sono garanzie quando si tratta di trading o investimenti, ma i CFD possono essere un mezzo per stabilire un portafoglio diversificato. Per iniziare e godere di commissioni di trading basse su migliaia di strumenti, crea un conto presso TMGM oggi.