Trading di CFD vs. Azioni: Guida per Principianti

Cos'è il trading di CFD e come si confronta con l'investimento tradizionale? Questa guida analizza gli aspetti essenziali del trading di CFD e lo confronta con l'investimento azionario. Alla fine, avrai una chiara comprensione di come funziona il trading di CFD e se è l'approccio giusto per i tuoi obiettivi finanziari. Affronteremo:

• Cos'è il trading di CFD?
• Cos'è il trading azionario?
• Differenze chiave tra il trading di CFD e il trading azionario
• Esempio di come funziona il trading di CFD
• Esempio di come funziona il trading azionario
• Conclusione: Fai trading di CFD online

Continua a leggere per saperne di più sul trading CFD e su come farlo in modo sicuro online.

Che cos'è il trading CFD?

Il trading di CFD è l'atto di acquisto e vendita di Contratti per Differenza (CFD), strumenti finanziari che ti consentono di fare trading sui movimenti dei prezzi degli asset sottostanti. Un CFD trae il suo valore da un asset sottostante, ma non è l'asset sottostante. Ecco perché classifichiamo i CFD come derivati. Ciò significa che non possiedi l'asset sottostante quando fai trading di CFD. Invece, stai speculando sul prezzo.

Il fatto che stai speculando sui movimenti dei prezzi significa che puoi andare long (comprare) o short (vendere). Andare long significa che ti aspetti che il valore dell'asset sottostante aumenti nel tempo.

Pertanto, “comprate” il CFD al prezzo attuale con l'obiettivo di venderlo quando aumenta di valore.

Puoi andare short se credi che il valore dell'attività sottostante diminuirà. La vendita allo scoperto comporta il prestito dell'attività a un prezzo concordato. Poi vendi quell'attività sul mercato e cerchi di comprarla a un prezzo più basso in futuro. Poi restituisci l'attività e ti tieni la differenza tra il prezzo originale per cui l'hai venduta e il prezzo che hai pagato per ricomprarla.

Oltre a avere la flessibilità di assumere posizioni lunghe o corte, il trading online con CFD copre una varietà di classi di attività. Attraverso i CFD, puoi speculare sui movimenti dei prezzi di vari strumenti finanziari perché non devi possedere l'attivo sottostante. Le classi di attività che puoi scambiare con un conto CFD presso TMGM sono:

• Forex
• Azioni e quote
• Metalli preziosi, come l'oro
• Energia e risorse, come il petrolio
• Indici (un indice che monitora le performance di vari asset)
• Criptovalute

Cosa è il trading di azioni?

Il trading di azioni è l'atto di acquistare e vendere azioni di aziende. Già ora, puoi vedere come il trading di azioni è diverso dal trading CFD. Quando acquisti azioni, le possiedi. L'attivo sottostante è tuo, e ti dà diritto a una quota nella società.

Avere una quota nella società significa condividere i suoi alti e bassi. In altre parole, il valore del tuo attivo aumenta quando il prezzo delle azioni della società aumenta. Al contrario, il valore del tuo attivo diminuisce quando il prezzo delle azioni della società diminuisce.

Avere una quota della società può anche darti diritti di voto e accesso ai dividendi. I diritti di voto possono riguardare questioni come i cambiamenti dei membri del consiglio e le questioni finanziarie. I dividendi sono pagamenti distribuiti agli azionisti. I soldi vengono prelevati dai profitti dell'azienda e pagati su base per azione.

Questi fattori portano il trading di azioni a essere generalmente visto come una strategia a lungo termine. Ecco perché le persone spesso si riferiscono al trading di azioni come "investimento". Il tuo obiettivo è quello di comprare azioni a un prezzo che ritieni sia uno sconto rispetto al vero valore dell'azienda. Mantieni queste azioni con la speranza che l'azienda cresca e il prezzo delle azioni aumenti. In altre parole, stai investendo adesso con la speranza di ottenere un profitto in futuro.

Cos'è il trading di CFD sulle azioni, e è la stessa cosa dell'investimento?

Il trading di azioni CFD ti permette di trarre profitto quando il prezzo delle azioni di un'azienda aumenta, ma non è la stessa cosa che investire. Se stai facendo trading di azioni CFD, stai andando long sul prezzo senza possedere azioni in un'azienda. Questo ti consente di trarre profitto se il prezzo delle azioni dell'azienda aumenta, ma non ti dà diritti di voto o accesso ai dividendi.

Principali differenze tra il trading CFD e il trading di azioni

Il trading CFD vs azioni è il dibattito finale. Entrambi offrono uno stile di trading flessibile ma in modi diversi. Il trading CFD può essere effettuato con un'ampia gamma di stili come lo scalping o il day trading, mentre le azioni sono più adatte per quegli investitori che desiderano possedere l'attività sottostante. Abbiamo delineato le differenze chiave di seguito per aiutarti a comprendere meglio le opportunità in ciascuno.

I CFD sono derivati

I CFD sono strumenti derivati, il che significa che il loro valore deriva da un attivo sottostante. Ciò significa che stai negoziando il prezzo del derivato invece di possedere l'attivo sottostante.

CFD Consentono Leva

Con la leva, puoi assumere una posizione senza versare l'intero importo di denaro. Ad esempio, se hai accesso a una leva di 1:10 e una posizione standard è di $ 1.000, dovresti impegnare $ 100 per il commercio. Puoi accedere alla leva tramite un conto di trading CFD.

La leva ti permette di assumere posizioni che altrimenti non saresti in grado di assumere. Il lato negativo è che amplifica le tue perdite in una transazione negativa. Non è possibile investire con leva tramite un conto di trading di azioni e titoli.

I profitti dei CFD derivano dalla previsione dei movimenti dei prezzi

Il trading di azioni CFD si concentra sulla previsione dei movimenti dei prezzi in entrambe le direzioni (positiva o negativa). Investire è raramente una strategia a breve termine, poiché si concentra sul potenziale di crescita di un asset in modo che il suo valore aumenti.

I CFD possono trarre profitto dall'andare long e short

Il fatto che non possiedi l'attivo sottostante con il trading CFD significa che puoi speculare sui movimenti dei prezzi - in aumento o in diminuzione. Quando investi in azioni, realizzi un profitto solo quando il valore dell'attivo aumenta.

I CFD sono attività di trading a breve termine

Molto del dibattito sul trading CFD vs. azioni si concentra sulle strategie a breve e lungo termine. In generale, il trading CFD è utilizzato come strategia a breve termine semplicemente perché puoi andare long o short. Pertanto, puoi cercare di fare trading in linea con le variazioni del mercato.

In contrast, investire è una strategia a lungo termine perché si guadagna solo se il valore dell'attività aumenta. Questo può richiedere tempo, ecco perché è consigliabile investire in qualcosa di cui sei disposto a detenere una quota per almeno alcuni mesi ma, idealmente, alcuni anni.

Detto ciò, il trading azionario CFD può essere una strategia a lungo termine. È possibile mantenere una posizione lunga per molto tempo senza molti capitali.

Puoi anche mantenere una posizione corta per un periodo di tempo prolungato, ma il fatto che potresti negoziare con leva implica che hai bisogno di un sacco di fondi per farlo. Ci sono maggiori fluttuazioni nelle posizioni corte, quindi solitamente sono solo coloro con molta esperienza che lo fanno; e anche in quel caso, raramente.

Esempio di come funziona il trading CFD

L'intero processo di trading di CFD è gestito elettronicamente con piattaforme di trading di CFD che puoi utilizzare attraverso un browser internet, scaricare sul tuo computer o persino utilizzare su un dispositivo mobile. Le piattaforme che forniamo includono due delle più popolari sul mercato: l'intuitivo e ampiamente usato MetaTrader 4 (MT4) e il suo successore, con funzionalità avanzate, MetaTrader 5 (MT5).

Per calcolare il profitto e la perdita quando si assume una posizione long con i CFD, si lavorerà con la seguente formula:

Profit = Valore finale dei contratti acquistati - Valore iniziale della transazione
Dove:

• Il valore iniziale della transazione è calcolato moltiplicando il prezzo del contratto per il numero di unità che il trader vuole acquistare
• Il valore finale dei contratti acquistati è calcolato moltiplicando il numero di contratti acquistati per il prezzo quando il trader chiude la posizione.
• Profitto netto = Profitto - eventuali spese o commissioni applicate

Ecco un esempio di trading CFD per aiutarti a comprendere il processo di andare in lungo:

1. Assumi una posizione lunga in Company X, acquistando un contratto a $10 per azione perché credi che il prezzo aumenterà.
2. Il prezzo delle azioni raggiunge $15.
3. Quindi, decidi di chiudere la tua posizione e incassare la differenza tra $15 e $10.
   
   cioè $15 - $10 = profitto di $5.

Andare corto è un po' diverso, poiché ti richiede di prima "prestare" un asset da vendere quando credi che sia probabile che scenda ulteriormente e successivamente lo ricompri per un profitto.

Dovrai calcolare il profitto e la perdita con la seguente formula:

Profitto = Valore dell'asset preso a prestito al momento del riacquisto - Valore dell'asset preso a prestito al momento della vendita
Dove:

• Il valore dell'asset preso a prestito al momento della vendita è calcolato moltiplicando il prezzo del contratto per il numero di unità che il trader desidera prendere a prestito e vendere.
• Il valore dell'asset preso a prestito al momento del riacquisto è calcolato moltiplicando il numero di contratti acquistati per il prezzo quando il trader chiude la posizione.
• Profitto netto = Profitto - e commissioni o costi applicati, inclusi eventuali costi di prestito.

Ecco un esempio :

1. Supponiamo che tu prenda una posizione corta a $10, cioè, prendi in prestito e vendi l'attività a $10.
2. Il prezzo scende a $8.
3. Chiudi la tua posizione (cioè, ricompra il CFD) e incassi la differenza tra il primo e il secondo prezzo, garantendoti un profitto di $2.
   
   cioè $10 - $8 = profitto di $2.

Se stai negoziando CFD con leva, devi calcolare il margine richiesto per un trade. Supponiamo che tu abbia accesso a una leva di 20:1. Questo significa che puoi prendere una posizione di $20 per ogni $1 nel tuo conto.

Sei essenzialmente ricevente un prestito in questa situazione, quindi è necessario mantenere una certa quantità di denaro nel tuo conto di trading CFD. L'importo minimo è determinato dal margine, che viene calcolato come percentuale: se hai accesso a un leverage di 20:1, il calcolo del margine è 1/20 = 0,05 x 100 = 5%, cioè, hai bisogno di un saldo di almeno il 5% del valore della posizione.

Esempio di Come Funziona il Trading Azionario.

Il trading di azioni è probabilmente un concetto più semplice rispetto al trading di CFD perché il valore del tuo investimento è 1:1. Ciò significa che paghi qualunque sia il prezzo attuale delle azioni e l'importo che fai è direttamente correlato al suo valore attuale.

Ad esempio:

• Paghi $20 per una quota in una societa' quotata alla Borsa di Londra
• Il prezzo della quota sale a $25 e il tuo bene ora vale $25. Faresti un profitto di $5 se vendessi a $25.
• Viceversa, se il prezzo della quota scendesse a $15 e vendessi, perderesti $5.
• Il modo migliore per pensare al trading di azioni e quote e' che il profitto o la perdita sono correlati alla performance finanziaria della societa'.

Conclusione

Dovresti negoziare CFD o investire? Solo tu puoi rispondere a quella domanda in base a come i fatti che ti abbiamo fornito si adattano alle tue preferenze personali e alla tua situazione. Una considerazione chiave prima di iniziare è se vuoi fare un impegno a lungo termine o mantenere la flessibilità di adattarti ai mercati finanziari.

Se la flessibilità e le opportunità ti attraggono, un conto di trading CFD presso TMGM potrebbe essere la scelta giusta. Non ci sono garanzie quando si tratta di trading o investimenti, ma i CFD possono essere un modo per stabilire un portafoglio diversificato. Per iniziare e usufruire di commissioni di trading basse su migliaia di strumenti, crea un conto su TMGM oggi.