Perdagangan CFD vs Saham: Panduan Untuk Pemula

Apakah perdagangan CFD, dan bagaimana ia dibandingkan dengan pelaburan tradisional? Panduan ini menghuraikan asas perdagangan CFD dan membandingkannya dengan pelaburan saham. Pada akhirnya, anda akan mempunyai pemahaman yang jelas mengenai bagaimana perdagangan CFD berfungsi dan sama ada ia adalah pendekatan yang tepat untuk matlamat kewangan anda. Kami akan meliputi:

• Apakah Perdagangan CFD?
• Apakah Perdagangan Saham?
• Perbezaan Utama Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham
• Contoh Bagaimana Perdagangan CFD Berfungsi
• Contoh Bagaimana Perdagangan Saham Berfungsi
• Kesimpulan: Berdagang CFD secara dalam talian

Teruskan membaca untuk mengetahui lebih lanjut tentang perdagangan CFD dan cara melakukannya dengan selamat secara dalam talian.

Apakah Itu Perdagangan CFD?

Perdagangan CFD adalah tindakan membeli dan menjual Kontrak untuk Perbezaan (CFD), instrumen kewangan yang membolehkan anda berdagang pergerakan harga aset asas. Sebuah CFD menerima nilainya dari aset asas, tetapi ia bukanlah aset asas. Itulah sebabnya kami menggolongkan CFD sebagai derivatif. Ini bermakna anda tidak memiliki aset asas apabila anda berdagang CFD. Sebaliknya, anda berspekulasi tentang harga.

Fakta bahawa anda meramalkan pergerakan harga bermaksud anda boleh melakukan long (membeli) atau short (menjual). Melakukan long bermaksud anda mengharapkan nilai aset asas meningkat dari semasa ke semasa.

Oleh itu, anda "membeli" CFD pada harga semasa dengan tujuan untuk menjualnya apabila nilainya meningkat.

Anda boleh pergi pendek jika anda percaya nilai aset asas akan berkurangan. Short-selling melibatkan meminjam aset untuk harga yang dipersetujui. Anda kemudian menjual aset tersebut di pasaran dan cuba membelinya semula dengan harga lebih rendah pada masa depan. Anda kemudian mengembalikan aset tersebut dan menyimpan perbezaan antara harga asal anda menjualnya dan harga yang anda bayar untuk membelinya semula.

Selain memiliki fleksibilitas untuk mengambil posisi panjang atau pendek, perdagangan CFD online mencakup berbagai kelas aset. Melalui CFD, Anda dapat berspekulasi pada pergerakan harga berbagai instrumen keuangan karena Anda tidak harus memiliki aset yang mendasarinya. Kelas aset yang dapat Anda perdagangkan dengan akun CFD di TMGM adalah:

• Forex
• Saham
• Logam mulia, seperti emas
• Energi dan sumber daya, seperti minyak
• Indeks (indeks yang melacak kinerja beberapa aset)
• Kriptokurensi

Apakah Itu Perdagangan Saham?

Perdagangan saham ialah tindakan membeli dan menjual saham dalam syarikat-syarikat. Sudah jelas bahawa perdagangan saham berbeza daripada perdagangan CFD. Apabila anda membeli saham, anda memiliki saham tersebut. Aset asas adalah milik anda, dan ia memberikan anda saham dalam syarikat tersebut.

Mempunyai pegangan dalam syarikat bermaksud anda berkongsi keuntungan dan kerugian syarikat tersebut. Secara lain, nilai aset anda meningkat apabila harga saham syarikat meningkat. Sebaliknya, nilai aset anda berkurangan apabila harga saham syarikat turun.

Mempunyai saham di syarikat juga boleh memberi anda hak mengundi dan akses kepada dividen. Hak mengundi boleh melibatkan perkara seperti perubahan ahli lembaga dan isu kewangan. Dividen adalah bayaran yang diedarkan kepada pemegang saham. Wang ini diambil daripada keuntungan syarikat dan dibayar mengikut purata saham.

Faktor-faktor ini menyebabkan perdagangan saham umumnya dilihat sebagai strategi jangka panjang. Itulah sebabnya orang sering merujuk kepada perdagangan saham sebagai "pelaburan". Matlamat anda adalah untuk membeli saham pada harga yang anda percayai mewakili diskon kepada nilai sebenar syarikat. Anda menyimpan saham-saham ini dengan harapan syarikat berkembang dan harga saham meningkat. Dengan kata lain, anda sedang melabur sekarang dengan harapan membuat keuntungan di masa depan.

Apakah itu perdagangan saham CFD, dan apakah itu sama dengan berinvestasi?

Perdagangan saham CFD membolehkan anda mendapat keuntungan apabila harga saham syarikat meningkat, tetapi ia tidak sama dengan pelaburan. Jika anda berdagang saham CFD, anda berspekulasi harga tanpa memiliki saham dalam syarikat. Ini membolehkan anda menjana keuntungan jika harga saham syarikat meningkat, tetapi ia tidak memberi anda hak mengundi atau akses kepada dividen.

Perbezaan Utama Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham

Perbandingan CFD vs perdagangan saham adalah perdebatan utama. Keduanya menawarkan gaya perdagangan yang fleksibel tetapi dengan cara yang berbeda. Perdagangan CFD dapat dilakukan dengan berbagai gaya seperti scalping atau perdagangan harian sementara saham lebih cocok bagi para investor yang ingin memiliki aset dasar. Kami telah menguraikan perbedaan kunci di bawah ini untuk membantu Anda memahami peluang di setiap bidang.

CFDs adalah derivatif

CFD adalah derivatif, yang bermaksud nilai mereka berasal dari aset yang mendasarinya. Ini bermaksud anda berdagang harga derivatif itu daripada memiliki aset yang mendasarinya.

CFD Membenarkan Leveraj

Dengan leverage, anda boleh mengambil posisi tanpa menyerahkan jumlah wang penuh. Sebagai contoh, jika anda mempunyai akses kepada leverage 1:10 dan posisi standard ialah $1,000, anda perlu mengorbankan $100 untuk perdagangan tersebut. Anda boleh mengakses leverage melalui akaun perdagangan CFD.

Leverage membolehkan anda mengambil posisi yang sebaliknya anda tidak akan mampu lakukan. Kekurangannya adalah ia melonjakkan kerugian anda dalam perdagangan negatif. Anda tidak boleh melabur dengan leverage melalui akaun perdagangan saham dan syer.

Keuntungan CFD Datang dari Memprediksi Pergerakan Harga

Perdagangan CFD saham memberi tumpuan kepada meramalkan pergerakan harga ke arah mana-mana (positif atau negatif). Pelaburan jarang menjadi strategi jangka pendek, kerana ia memberi tumpuan kepada potensi pertumbuhan aset supaya nilainya meningkat.

CFD boleh mendapat keuntungan dari membuat kedudukan Beli (Long) dan Jual (Short)

Fakta bahawa anda tidak memiliki aset yang mendasari dengan perdagangan CFD bermaksud anda boleh berspekulasi mengenai pergerakan harga - menaik atau menurun. Apabila anda melabur dalam saham, anda hanya membuat keuntungan apabila nilai aset meningkat.

CFDs Adalah Aset Dagangan Jangka Pendek

Banyak perdebatan perdagangan CFD vs. saham difokuskan pada strategi jangka pendek vs. jangka panjang. Secara umum, perdagangan CFD digunakan sebagai strategi jangka pendek hanya karena Anda dapat bertransaksi long atau short. Oleh karena itu, Anda dapat mencoba untuk berdagang sejalan dengan gejolak pasar.

Sebaliknya, melabur adalah strategi jangka panjang kerana anda hanya akan menghasilkan wang jika nilai aset meningkat. Ini mungkin memerlukan masa, itulah sebabnya disyorkan untuk melabur dalam sesuatu yang anda bersedia memiliki bahagian sekurang-kurangnya beberapa bulan tetapi, idealnya, beberapa tahun.

Setelah mengatakan ini, perdagangan saham CFD bisa menjadi strategi jangka panjang. Mungkin untuk memegang posisi long dalam waktu yang lama tanpa modal yang besar.

Anda juga boleh memegang posisi pendek untuk jangka masa yang panjang, tetapi hakikat anda mungkin berdagang dengan leverage bermaksud anda memerlukan banyak dana untuk itu. Terdapat lebih banyak ketidakstabilan dalam posisi pendek, jadi biasanya hanya orang yang mempunyai banyak pengalaman yang melakukannya; dan walaupun begitu, secara berjimat cermat.

Contoh Bagaimana Perdagangan CFD Berfungsi

Seluruh proses perdagangan CFD dijalankan secara elektronik dengan platform perdagangan CFD yang boleh anda jalankan melalui pelayar internet, muat turun ke komputer anda, atau gunakan pada peranti mudah alih. Platform yang kami sediakan termasuk dua yang paling popular di pasaran: yang intuitif dan banyak digunakan MetaTrader 4 (MT4) dan penerusnya, dengan ciri-ciri lanjutan, MetaTrader 5 (MT5).

Untuk mengira untung rugi apabila mengambil posisi panjang dengan CFD, anda akan menggunakan formula berikut:

Keuntungan = Nilai akhir kontrak yang dibeli - Nilai perdagangan awal
Dihitung berdasarkan:

• Nilai perdagangan awal dihitung dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dibeli oleh pedagang
• Nilai akhir kontrak yang dibeli dihitung dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga saat pedagang menutup posisi.
• Keuntungan bersih = Keuntungan - biaya atau komisi yang dikenakan

Berikut adalah contoh perdagangan CFD untuk membantu Anda memahami proses posisi beli ("going long"):

1. Anda mengambil posisi beli pada Perusahaan X, membeli satu kontrak pada harga $10 per saham karena Anda percaya harga akan meningkat.
2. Harga saham mencapai $15.
3. Jadi, Anda memutuskan untuk menutup posisi Anda dan mendapatkan selisih antara $15 dan $10.
   
   yaitu $15 - $10 = keuntungan $5.

Menjual pendek adalah sedikit berbeza, kerana ia memerlukan anda untuk pertama kali "meminjam" aset untuk dijual apabila anda percaya ia kemungkinan akan terus turun dan kemudian membelinya semula untuk keuntungan.

Anda akan mengira keuntungan dan kerugian dengan formula berikut:

Untung = Nilai aset yang dipinjam ketika dibeli semula - Nilai aset yang dipinjam ketika dijual
Di mana:

• Nilai aset yang dipinjam ketika dijual dikira dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dipinjam dan dijual oleh pedagang.
• Nilai aset yang dipinjam ketika dibeli semula dikira dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga ketika pedagang menutup posisi.
• Untung bersih = Untung - dan caj atau komisen yang dikenakan, termasuk sebarang kos pinjaman.

Berikut adalah contoh:

1. Misalnya Anda membuka posisi short pada $10, yaitu, Anda meminjam dan menjual aset dengan harga $10.
2. Harga turun menjadi $8.
3. Anda menutup posisi Anda (yaitu, membeli kembali CFD) dan memperoleh selisih antara harga pertama dan kedua, membuat Anda untung sebesar $2.
   
   yaitu $10 - $8 = keuntungan $2.

Jika anda berdagang CFD dengan leverage, anda perlu mengira margin yang diperlukan untuk satu perdagangan. Katakanlah anda memiliki akses kepada leverage 20:1. Ini bermaksud anda boleh mengambil posisi $20 untuk setiap $1 dalam akaun anda.

Anda pada dasarnya menerima pinjaman dalam situasi ini, jadi anda perlu mengekalkan jumlah wang tertentu dalam akaun perdagangan CFD anda. Jumlah minima ditentukan oleh margin, yang dikira sebagai peratusan: jika anda mempunyai akses kepada leverage 20:1, pengiraan margin adalah 1/20 = 0.05 x 100 = 5%, iaitu, anda memerlukan baki sekurang-kurangnya 5% daripada nilai posisi.

Contoh Bagaimana Perdagangan Saham Berfungsi

Perdagangan saham dan saham mungkin merupakan konsep yang lebih mudah daripada perdagangan CFD kerana nilai pelaburan anda adalah 1:1. Ini bermakna anda membayar apa sahaja harga saham semasa, dan jumlah keuntungan anda berkait secara langsung dengan nilai semasanya.

Sebagai contoh:

• Anda membayar $20 untuk satu saham dalam sebuah syarikat yang tersenarai di Bursa Saham London
• Harganya naik menjadi $25, dan aset anda kini bernilai $25. Anda akan membuat keuntungan $5 jika anda menjual pada $25.
• Sebaliknya, jika harga saham merosot menjadi $15, dan anda menjual, anda akan mengalami kerugian $5.
• Cara terbaik untuk berfikir mengenai perdagangan saham adalah keuntungan atau kerugian berkait dengan prestasi kewangan syarikat tersebut

Kesimpulan

Adakah anda ingin berdagang CFD atau melabur? Hanya anda yang boleh menjawab soalan tersebut berdasarkan bagaimana fakta yang kami berikan sesuai dengan keutamaan peribadi dan situasi anda. Satu pertimbangan utama sebelum anda mula adalah sama ada anda ingin membuat komitmen jangka panjang atau mengekalkan fleksibiliti untuk berubah mengikut pasaran kewangan.

Jika fleksibiliti dan peluang menarik minat anda, akaun perdagangan CFD di TMGM mungkin sesuai. Tiada jaminan apabila berurusan dalam perdagangan atau pelaburan, tetapi CFD boleh menjadi cara untuk mewujudkan portfolio yang pelbagai. Untuk memulakan dan menikmati yuran perdagangan rendah untuk ribuan instrumen, buat akaun di TMGM hari ini.