Perdagangan CFD vs Saham: Panduan untuk Pemula

Apakah perdagangan CFD, dan bagaimana perbandingannya dengan pelaburan tradisional? Panduan ini memecahkan asas perdagangan CFD dan membandingkannya dengan pelaburan saham. Pada akhirnya, anda akan memahami dengan jelas bagaimana perdagangan CFD berfungsi dan sama ada ia adalah pendekatan yang tepat untuk matlamat kewangan anda. Kami akan membincangkan:

• Apakah Perdagangan CFD?
• Apa Itu Perdagangan Saham?
• Perbezaan Utama Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham
• Contoh Bagaimana Perdagangan CFD Berfungsi
• Contoh Bagaimana Perdagangan Saham Berfungsi
• Kesimpulan: Berdagang CFD secara Dalam Talian

Teruskan membaca untuk mengetahui lebih lanjut mengenai perdagangan CFD dan bagaimana melakukannya secara dalam talian dengan selamat.

Apakah Itu Perdagangan CFD?

Perdagangan CFD ialah tindakan membeli dan menjual Kontrak Perbezaan (CFD), instrumen kewangan yang membolehkan anda berdagang pergerakan harga aset yang mendasarinya. Sebuah CFD mendapat nilainya dari aset yang mendasarinya, tetapi ia bukan aset yang mendasarinya. Itulah sebabnya kita menggolongkan CFD sebagai derivatif. Ini bermakna anda tidak memiliki aset yang mendasarinya apabila anda berdagang CFD. Sebaliknya, anda berspekulasi tentang harga.

Fakta bahawa anda sedang berspekulasi mengenai pergerakan harga bermaksud anda boleh menjana pendapatan jangka panjang (beli) atau jual pendek (jual). Menjadi jangka panjang bermaksud anda mengharapkan nilainya aset asas meningkat dari semasa ke semasa.

Oleh itu, anda “membeli” CFD pada harga semasa dengan tujuan untuk menjual apabila ia meningkat nilainya.

Anda boleh pergi pendek jika anda percaya nilai aset asas akan berkurang. Short-selling melibatkan meminjam aset untuk harga yang dipersetujui. Anda kemudian menjual aset tersebut di pasaran dan mencuba untuk membelinya semula dengan harga yang lebih rendah pada masa akan datang. Anda kemudian mengembalikan aset tersebut dan menyimpan perbezaan antara harga asal anda menjualnya dan harga yang anda bayar untuk membelinya semula.

Selain memiliki fleksibilitas untuk mengambil posisi long atau short, perdagangan CFD online mencakup berbagai kelas aset. Melalui CFD, Anda dapat berspekulasi pada pergerakan harga berbagai instrumen keuangan karena Anda tidak perlu memiliki aset pokok. Kelas aset yang dapat Anda perdagangkan dengan akun CFD di TMGM adalah:

• Forex
• Saham
• Logam mulia, seperti emas
• Energi dan sumber daya, seperti minyak
• Indeks (indeks yang melacak kinerja beberapa aset)
• Kriptokurensi

Apakah itu Perdagangan Saham?

Perdagangan saham adalah tindakan membeli dan menjual saham-saham dalam syarikat-syarikat. Sudah tentu, anda dapat melihat bagaimana perdagangan saham berbeza dengan perdagangan CFD. Apabila anda membeli saham, anda memiliki saham tersebut. Aset asas adalah milik anda, dan ia memberikan anda hak dalam syarikat.

Memiliki saham dalam syarikat bermaksud anda berkongsi keuntungannya dan kerugian. Dengan kata lain, nilai aset anda meningkat apabila harga saham syarikat meningkat. Sebaliknya, nilai aset anda berkurang apabila harga saham syarikat menurun.

Mempunyai kepentingan dalam syarikat juga boleh memberi anda hak mengundi dan capaian kepada dividen. Hak mengundi boleh melibatkan perkara seperti perubahan ahli lembaga dan isu kewangan. Dividen adalah pembayaran yang diagihkan kepada pemegang saham. Wang itu diambil dari keuntungan syarikat dan dibayar atas dasar setiap saham.

Faktor-faktor ini menyebabkan perdagangan saham umumnya dilihat sebagai strategi jangka panjang. Itulah sebabnya orang sering merujuk kepada perdagangan saham sebagai "menginvestasikan". Tujuan anda adalah untuk membeli saham pada harga yang anda percayai mewakili diskon terhadap nilai sebenar syarikat tersebut. Anda menyimpan saham-saham ini dengan harapan syarikat berkembang dan harga saham meningkat. Dengan kata lain, anda sedang menginvestasikan sekarang dengan harapan membuat keuntungan di masa depan.

Apakah perdagangan saham CFD, dan apakah itu sama dengan berinvestasi?

Perdagangan saham CFD membolehkan anda mendapat keuntungan apabila harga saham syarikat meningkat, tetapi ini bukan sama dengan pelaburan. Jika anda berdagang CFD saham, anda membuka posisi beli pada harga tanpa memiliki saham dalam syarikat. Ini membolehkan anda mendapat keuntungan jika harga saham syarikat meningkat, tetapi ini tidak memberikan anda hak mengundi atau akses kepada dividen.

Perbezaan Utama Antara Perdagangan CFD dan Perdagangan Saham

Perbandingan CFD vs perdagangan saham adalah debat utama. Kedua-duanya menawarkan gaya perdagangan yang fleksibel tetapi dengan cara yang berbeza. Perdagangan CFD boleh dilakukan dengan pelbagai gaya seperti scalping atau perdagangan harian manakala saham adalah lebih sesuai untuk pelabur yang ingin memiliki aset asas. Kami telah menggariskan perbezaan-perbezaan utama di bawah untuk membantu anda memahami peluang yang ada dalam setiap jenis perdagangan.

CFDs adalah Derivatif

CFD adalah derivatif, yang bermaksud nilainya berasal dari aset yang mendasarinya. Ini bermakna anda berdagang harga derivatif tersebut daripada memiliki aset yang mendasarinya.

CFD Membenarkan Leverage

Dengan leverage, anda boleh mengambil posisi tanpa menyediakan jumlah wang penuh. Sebagai contoh, jika anda mempunyai akses kepada leverage 1:10 dan satu posisi standard adalah $1,000, anda perlu mengkomitmen $100 untuk perdagangan tersebut. Anda boleh mengakses leverage melalui akaun perdagangan CFD.

Leverage membolehkan anda mengambil posisi yang sebaliknya anda tidak akan mampu lakukan. Kekurangannya adalah ia memperbesar kerugian anda dalam perdagangan negatif. Anda tidak boleh melabur dengan leverage melalui akaun perdagangan saham.

Keuntungan CFD Datang dari Meramalkan Pergerakan Harga

Perdagangan saham CFD memberi tumpuan kepada meramalkan pergerakan harga dalam mana-mana arah (positif atau negatif). Pelaburan jarang menjadi strategi jangka pendek, kerana ia memberi tumpuan kepada potensi aset untuk berkembang sehingga nilai aset meningkat.

CFD boleh mendapat keuntungan dari Melawat dan Mel short

Fakta bahawa anda tidak memiliki aset asas dengan perdagangan CFD bermakna anda boleh berspekulasi tentang pergerakan harga - meningkat atau menurun. Apabila anda melabur dalam saham, anda hanya akan membuat keuntungan apabila nilai aset meningkat.

CFDs Adalah Aset Perdagangan Jangka Pendek

Banyak perdebatan dagangan CFD vs. saham difokuskan pada strategi jangka pendek vs. jangka panjang. Secara umum, perdagangan CFD digunakan sebagai strategi jangka pendek karena Anda dapat membuka posisi beli (long) atau jual (short). Oleh sebab itu, Anda dapat mencoba untuk berdagang sesuai dengan pergerakan naik turun pasar.

Sebaliknya, melabur adalah strategi jangka panjang kerana anda hanya akan mendapat keuntungan jika nilai aset meningkat. Ini mungkin memerlukan masa, itulah sebabnya disyorkan untuk melabur dalam sesuatu yang anda bersedia memiliki saham sekurang-kurangnya beberapa bulan tetapi, idealnya, beberapa tahun.

Setelah mengatakan ini, perdagangan saham CFD boleh menjadi strategi jangka panjang. Ia memungkinkan untuk memegang posisi long untuk waktu yang lama tanpa modal yang banyak.

Anda juga boleh memegang posisi pendek untuk tempoh yang lebih panjang, tetapi hakikat bahawa anda mungkin berdagang dengan leverage bermaksud anda memerlukan banyak dana untuk itu. Terdapat lebih banyak volatiliti dalam posisi pendek, jadi biasanya hanya orang yang mempunyai banyak pengalaman yang melakukannya; dan walaupun begitu, dengan berjimat cermat.

Contoh Bagaimana Perdagangan CFD Berfungsi

Seluruh proses perdagangan CFD dijalankan secara elektronik dengan platform perdagangan CFD yang dapat Anda jalankan melalui browser internet, unduh ke komputer Anda, atau bahkan gunakan di perangkat seluler. Platform yang kami sediakan termasuk dua yang paling populer di pasar: intuitif dan banyak digunakan MetaTrader 4 (MT4) dan penerusnya, dengan fitur canggih, MetaTrader 5 (MT5).

Untuk mengira keuntungan dan kerugian apabila mengambil posisi panjang dengan CFD, anda akan bekerja dengan formula berikut:

Keuntungan = Nilai akhir kontrak yang dibeli - Nilai perdagangan awal
Di mana:

• Nilai perdagangan awal dihitung dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang ingin dibeli oleh pedagang
• Nilai akhir kontrak yang dibeli dihitung dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga ketika pedagang menutup posisi.
• Keuntungan bersih = Keuntungan - semua biaya atau komisi yang dikenakan

Berikut adalah contoh perdagangan CFD untuk membantu Anda memahami proses memperpanjang posisi:

1. Anda membuka posisi panjang di Company X, membeli satu kontrak di $10 per saham karena Anda percaya harga akan naik.
2. Harga saham mencapai $15.
3. Jadi, Anda memutuskan untuk menutup posisi Anda dan menyimpan selisih antara $15 dan $10.
   
   yaitu $15 - $10 = keuntungan $5.

Menjadi pendek adalah sedikit berbeza, kerana ia memerlukan anda untuk pertama kali “meminjam” aset untuk dijual apabila anda percaya ia mungkin akan terus merosot dan kemudian membelinya semula untuk keuntungan.

Anda akan mengira keuntungan dan kerugian dengan formula berikut:

Keuntungan = Nilai aset pinjaman semasa membeli semula - Nilai aset pinjaman semasa menjual
Di mana:

• Nilai aset dipinjam semasa menjual diperoleh dengan mengalikan harga kontrak dengan jumlah unit yang pedagang ingin pinjam dan jual.
• Nilai aset dipinjam semasa membeli semula diperoleh dengan mengalikan jumlah kontrak yang dibeli dengan harga apabila pedagang menutup posisi.
• Keuntungan bersih = Keuntungan - sebarang caj atau komisen yang dikenakan, termasuk sebarang kos pinjaman.

Berikut adalah contoh :

1. Katakanlah Anda mengambil posisi pendek pada $10, iaitu Anda meminjam dan menjual aset pada harga $10.
2. Harga menurun menjadi $8.
3. Anda menutup posisi Anda (iaitu, membeli kembali CFD) dan mendapatkan perbezaan antara harga pertama dan kedua, memberi Anda keuntungan $2.
   
   iaitu $10 - $8 = keuntungan $2.

Jika anda melakukan perdagangan CFD dengan leverage, anda perlu mengira margin yang diperlukan untuk satu perdagangan. Mari kita katakan anda mempunyai akses kepada leverage 1:20. Ini bermaksud anda boleh mengambil posisi $20 untuk setiap $1 dalam akaun anda.

Anda pada dasarnya sedang menerima pinjaman dalam situasi ini, jadi Anda perlu menjaga sejumlah uang tertentu di akun perdagangan CFD Anda. Jumlah minimum ditentukan oleh margin, yang dihitung sebagai persentase: jika Anda memiliki akses ke leverage 1:20, perhitungan margin adalah 1/20 = 0,05 x 100 = 5%, yaitu, Anda memerlukan saldo minimal sebesar 5% dari nilai posisi.

Contoh Bagaimana Perdagangan Saham Berfungsi

Perdagangan saham dan saham mungkin merupakan konsep yang lebih mudah daripada perdagangan CFD kerana nilai pelaburan anda adalah 1:1. Itu bermakna anda membayar apa sahaja harga saham semasa, dan jumlah yang anda perolehi berkait secara langsung dengan nilai semasa.

Sebagai contoh:

• Anda membayar $20 untuk satu saham dalam sebuah syarikat yang tersenarai di Bursa Saham London.
• Harga saham itu naik kepada $25, dan aset anda kini bernilai $25. Anda akan membuat keuntungan $5 jika menjual pada $25.
• Sebaliknya, jika harga saham jatuh kepada $15, dan anda menjual, anda akan rugi $5.

Cara terbaik untuk memikirkan tentang perdagangan saham adalah keuntungan atau kerugian berkait rapat dengan prestasi kewangan syarikat.

Kesimpulan

Adakah anda berdagang CFDs atau melabur? Hanya anda yang boleh menjawab soalan itu berdasarkan bagaimana fakta yang kami berikan sesuai dengan keutamaan peribadi dan situasi anda. Satu pertimbangan utama sebelum anda mula ialah sama ada anda ingin membuat komitmen jangka panjang atau mempunyai fleksibiliti untuk berubah-ubah dengan pasaran kewangan.

Jika fleksibiliti dan peluang menarik minat anda, akaun dagangan CFD di TMGM mungkin sesuai. Tidak ada jaminan dalam perdagangan atau pelaburan, tetapi CFD boleh menjadi cara untuk menubuhkan portfolio yang diversifikasi. Untuk memulakan dan menikmati yuran dagangan rendah pada ribuan instrumen, buat akaun di TMGM hari ini.